Золото, себеро и биткоин. Вот 3 кита, на которых следует сосредоточить внимание инвестору. Такое мнение высказал автор бестселлера "Богатый папа, бедный папа" Роберт Кийосаки. Почему он так считает и действительно ли надо все продавать и скупать драгметаллы и криптовалюты? Давайте разбираться.
Своим мнением Кийосаки поделился с читателями Twitter буквально несколько дней назад. По словам инвестора, Федеральная Резервная Служба США некомпетентна, так как убивает экономику своими вливаниями долларов.
"Цена золота $1 700, прогноз на год — $3 000. Серебро стоит $17. Прогноз на пять лет — $40. Текущий курс BTC $9 800. Прогноз на три года — $75 000. Молитесь о лучшем, готовьтесь к худшему", - говорит Роберт Кийосаки.
Однако давайте посмотрим на графики и поймем, так ли обстоят дела на самом деле. Начнем с золота. В статье "Почему я против золота" я детально рассказывал причины, по которым не вкладываюсь в драгметаллы. Если кратко, то курс золота предсказать невозможно, никаких дивидендов вы не получите, при покупке надо платить налоги, существенная разница между ценой покупки и ценой продажи, необходимость где-то хранить слитки либо покупать ОМС, которые не застрахованы государством. Как вариант - инвестиционные монеты, но и тут ситуация как со слитками, разве что налог 13% не надо платить.
У серебра ситуация точно такая же. В статье "Вкладываться ли в серебро?" я рассказывал, почему не держу сбережения в этом металле. Согласно анализу изменений различных инвестиционных индексов за период 2012 - 2018 гг., золото показывает один из худших результатов. Так, вложение в индекс акций американских компаний Nasdaq 100 принесло бы рост 179%; S&P 500 дал бы рост 108%. Российский индекс ММВБ за этот период показал доходность 44%. Инвестиции в золото за 2012 - 2018 гг. принесли бы убыток 26%. Хуже ситуация только у серебра - падение на 44%.
Исходя из графика, если вложиться в серебро в 1990 г., то только через 15 лет - к 2005 г. - удастся догнать инфляцию. Но не заработать! В 2011 г. отмечается резкий рост цен на металл, после чего столь же стремительное падение. Не исключено, что через 2-3 года инфляция и цена на серебро сравнятся.
Теперь рассмотрим как чувствует себя в таких условиях биткоин. С 2012 по 2017 гг. цена на криптовалюту выросла с $4 до $1 000. В 2018 г. небывалый взлет - до $19 300, в 2019 г. падение к $3 200 г., к лету 2011 г. опыт рост - к $11 900. Такие "качели" лишь показывают, что этот инструмент крайне нестабилен, он может вырасти, после чего резко обвалиться и опять вырасти.
Кроме того, нужно помнить, что реально биткоин ничем не подкреплен - нет какого-то производства, которое стоит за этой криптовалютой, нет никаких финансовых институтов, нет никаких дивидендов. Лично мне биткоин представляется этаким пузырем XXI века: растет на хайпе, как 30 лет назад рос МММ. Но вот кто успел вовремя уйти из пирамиды Мавроди, тот озолотился; кто не успел - потерял все. Классический MLM. Точно также будет и с биткоином.
Не знаю насколько окажется прав Кийосаки, но мне кажется, что существуют более надежные инструменты инвестирования, чем металлы или биткоин. Те же металлодобывающие компании - Полиметалл, Норильский Никель. Если хочется "прислониться" к криптовалюте, есть более действенный вариант: купить акции NVidia или Intel - от работы этих компаний полностью зависит бизнес по майнингу биткойна.
* Не является инвестиционной рекомендацией