Суть в том, что клиенты -физические лица не всегда знают круг обязанностей депозитария на рынке ценных бумаг.
Знаете ли Вы, что брокерский отчёт не подтверждает право собственности на ценную бумагу?!!
И если Вы не активно торгуете на рынке ценных бумаг, а являетесь обладателем портфеля ценных бумаг в долгосрочных целях - давно ли Вы видели отчёт или выписку Депозитария по Вашему счету?!
Если Вы более года не получали от Депозитария весточек о корпоративных действиях по вашим бумагам, будь то созыв общего собрания или выплата дивидендов стоит подумать - не пора ли обратиться в депозитарий за информацией самому.
Во избежание недобросовестности Депозитария, периодически, и физическим лицам (юридические лица делают это в обязательном порядке, в целях ведения бухгалтерского учёта) полезно получать выписку из Депозитария, подтверждающую наличие ценных бумаг у Клиента.
Единственное, на что необходимо обратить внимание - определенные виды выписок могут быть платными, для чего рекомендуется первоначально ознакомиться с тарифами Депозитария и определить подходящий для себя вариант документа.
Открывая брокерский счёт для торговли ценными бумагами клиент не всегда понимает, что в отношения помимо брокера также вступает и Депозитарий, и несёт обязанности перед клиентом. Кто же это такой?!
Депозитарий - это либо отдельное подразделение того же юридического лица, с которым клиент заключил брокерский договор, либо отдельное юридическое лицо.
Деятельность депозитария осуществляется на основании депозитарной лицензии в рамках федерального закона "О рынке ценных бумаг".
Именно Депозитарий учитывает и подтверждает право собственности клиента на бумагу. Именно с даты, в которую Депозитарий учтет бумагу на счёте клиента, клиент становится полноправным ее владельцем. Это необходимо учитывать, например, в случаях, когда расчеты по сделке осуществляются не день в день. Об этом я расскажу в своих ближайших публикациях.
Отношения Клиента и Депозитария регулируются депозитарным договором.
В нем, в том числе в Условиях осуществления депозитарной деятельности (УОДД), являющихся приложением к Депозитарному договору подробно отражены права и обязанности Депозитария. А также Ваши права и обязанности!!
Прочтите их, не поленитесь! Это очень полезное чтение)
Все депозитарные документы, договоры, условия, и информация об их изменениях обязательно должны быть раскрыты на официальном сайте Депозитария, с которым у Вас заключён договор.
Что же обязан делать Депозитарий, помимо главной функции - учета и подтверждения права на ценную бумагу?
Расскажу об основных обязанностях:
1. Вести учёт всех операций с ценными бумагами клиента и предоставлять клиенту отчёт об этих операциях.
2. Обеспечивать сохранность и защиту информации о клиентах и учитываемых ценных бумагах. Депозитарий раскрывает информацию о владельцах только вышестоящему Депозитарию/Реестродержателю в определенных случаях по запросу. Естественно, информация может быть также раскрыта регулятору или лицам, имеющим право на ее получение в рамках специального законодательства (например, следственным органам или суду). То есть информация Депозитария относится к понятию конфиденциальная информация.
3. Предоставлять клиенту информацию о корпоративных действиях, например о созыве общих собраний акционеров, о планируемой дате корпоративного действия - выплате купона или дивиденда, о гашении или выкупе бумаги и т.п.
4. Может получать дивиденды, купоны и т.п. по учитываемым ценным бумагам и перечислять их владельцам ценных бумаг.
Когда депозитарий открывает счёт в другом Депозитарии он становится Номинальным Держателем.
Применительно к биржевым сделкам задействуется расчетный Депозитарий - Депозитарий, через который проходят все биржевые операции с ценными бумагами (в России это Центральный депозитарий - НКО АО НРД).
Центральный депозитарий, в свою очередь заключает договоры с реестродержателем. Таким образом, все депозитарии страны представляют собой систему вложенных отношений от первоначального Реестродержателя, через Центральный депозитарий к депозитариям, а через них - уже к конечным владельцам.
Если ценная бумага не торгуется на бирже, счёт может быть открыт минуя Центральный депозитарий в этой цепочке.
Депозитарий должен осуществлять свои операции на основании: с одной стороны поручения клиента (за исключением случаев, предусмотренных законами или договором с клиентом), а с другой - отчёта вышестоящего Депозитария, или Реестродержателя, если счёт у него напрямую открыт в реестре владельцев ценных бумаг.
Таким образом, ежедневно все!!! Депозитарии мира!!! сводят балансы ценных бумаг, в которых количество бумаг клиентов, у которых открыты счета в Депозитарии должны совпасть с количеством бумаг по счетам данного Депозитария, открытых в вышестоящих Депозитариях и предоставить отчёты о совершенных операциях всем своим клиентам, без исключения!
И ещё важный момент - взыскание по обязательствам Депозитария не может быть обращено на ценные бумаги клиентов. Если эти ценные бумаги на счетах клиентов, конечно же, добросовестно учитываются!
