Случаи, когда это происходит - не такая уж и редкость. Сегодня постараемся разобраться, на основании чего это происходит и как не попасть под раздачу.
Блокировка счета физического лица возможна на основании ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Соответственно, если у банка возникнут сомнения относительно операций по вашим счетам - будут применены санкции.
Поиск юристов по любым вопросам
К подозрительным операциям относятся:
- поступление крупной суммы денег и ее снятие в этот же день;
- поступление перевода на большую сумму с анонимного кошелька;
- перевод от религиозной или общественной организации;
- поступление от иностранного гражданина.
Это лишь несколько наиболее распространенных признаков сомнительных операций, положение 375-П содержит более 100 пунктов. Но Центральный Банк не дремлет и вскоре этот перечень может пополниться новыми пунктами с учетом современных тенденций и общей цифровизации. Устаревшие же планируют убрать за ненадобностью.
С этим может столкнуться каждый - поделись!
