Суть в том, что нормы и их соблюдение важно для всех, и для Вас тоже!!!
Начну кратко с определений, сompliance означает соблюдение – требований, норм, стандартов, обычаев и правил. Как внешних, то есть законодательства, нормативных актов и указаний, так и внутренних - норм, стандартов и кодексов. Как для организации, так и для каждого человека.
То есть на комплаенс (compliance) можно смотреть очень широко, а можно очень узко. Причем самый узкий взгляд может быть, на самом деле очень широким, и наоборот. Один человек - это узко? А одна корпорация – это широко?!)) Вопрос в том, как это может задеть, количественно?! А если качественно?! То есть комплаенс- это очень важно!
В настоящее время комплаенс –контроль, как контроль за соблюдением норм и правил начал развиваться в разных отраслях, не ограничиваясь финансовым рынком. В отраслях, где ведение деятельности осуществляется на основании лицензий, либо регулируется специальным законодательством, например антимонопольным - комплаенс необходим.
В определенных случаях, это диктуется внешними нормами или запросами контрагентов, в определенных случаях – это просто признак хорошего тона, если хотите, лучшие практики.
На финансовом рынке активное многоуровневое регулирование – со стороны Центрального банка и Министерств, саморегулируемых организаций и специальных ответственных лиц на уровне организации.
Просто в профессиональной деятельности на финансовых рынках комплаенс начал функционировать значительно раньше, законодательные нормы в этой области были более прогрессивными, что позволило практике комплаенс достичь в настоящее время определенного уровня, порой значительного.
При этом уровень финансовой грамотности в стране до сих пор значительно отстает от уровня развития рынка.
Это означает, что:
- население либо не знает, либо не умеет пользоваться возможностями рынка;
- в образовании и информационной сфере недостаточно времени и усилий прилагается для формирования финансового зрения и финансовых навыков;
- отсутствие знаний и навыков влечет за собой либо отсутствие интереса к рынку, либо больший риск при взаимодействии;
- отсутствует надлежащая оценка последствий;
- для выработки норм и правил поведения опытным путем недостаточно объемов частных вложений и мал период совместного функционирования;
- рынок не готов к переходу к большему саморегулированию, и значителен риск навязывания услуг;
- отсутствует должное доверие рынка к инвесторам, а инвесторов к рынку.
Все эти аспекты взаимосвязаны между собой, перетекают и следуют один из другого.
Мой канал создан для тех, кому интересно ориентироваться в событиях на рынке и размышлять о перспективах, пытаться смотреть вперед, учиться распознавать подводные камни и определять дальнейшие действия. Моя задача – показать и поразмышлять над рИсковыми зонами, с задачей не напугать, а наоборот открыть пути их нивелирования, варианты действий. Для каждого – персонально!!! Финансовый рынок – это увлекательно, если осторожно, и со знанием дела!) Поэтому – compliance_personal!!!
