Еще одно дело о судебном возврате комиссии по антиотмывочному Закону 115-ФЗ.
Саратовская компания ООО "СЕВЕРСНАБ" обслуживалась в Банке Авангард с 2014 года.
В 2017 году операции клиента были признаны банком сомнительными. Анализ результативной части суда первой инстанции показывает, что Авангард был прав в своих выводах о сомнительной составляющей в деятельности клиента:
✔️ выплата зарплаты ниже прожиточного минимума без оплаты страховых взносов;
✔️ компания платит за подшипники, а деньги поступают за мебель и кабельную продукцию;
✔️ соотношение налогов в объеме списания со счета составляет 0,14%, что ниже сомнительного порога 0,9% (обозначенного ЦБ);
✔️ много операций в адрес физических лиц с основаниями «под отчет», «за юридические услуги», «по договору поручения»;
✔️ по счету не проводятся платежи, связанные с хозяйственной деятельностью предприятия (аренда, канцелярия и пр.).
Далее банк уведомляет клиента, что теперь он вынужден уделять повышенное внимание его операциям согласно рекомендациям ЦБ, и за это клиент должен дополнительно платить банку 0,3% от суммы каждого платежа. Официально это называется «Дополнительный финансовый контроль».
Клиент продолжает работать по счету еще 2 года и спокойненько выплатил за это время 44 тыс. рублей комиссии банку.
После закрытия счета в сентябре 2019 года ООО "СЕВЕРСНАБ" обращается в суд о взыскании незаконно удержанной комиссии за «Дополнительный финансовый контроль» и проценты в размере 3 тыс рублей.
Суд первой инстанции отказывает товарищам, однако после апелляции иск удовлетворяют и обязывают Банк Авангард вернуть удержанную комиссию компании.
На нашем Telegram канале Тот самый 115-ФЗ (@tot115fz) мы часто выкладываем такие примеры, подписывайтесь.