Суть в том, что Стандарт СРО НАУФОР, направленный на предотвращение введения граждан в заблуждение финансовыми компаниями вступит силу не 01 июня 2020г., а 01 января 2021г.
Саморегулируемая организация профессиональных участников финансового рынка Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) отложила до 01 января 2021 года, срок приведения деятельности своих членов в соответствие с внутренним стандартом НАУФОР «Требования к взаимодействии с физическими лицами при предложении финансовых инструментов». Целью отстрочки указано - сокращение операционных расходов и переход на удаленную работу, Стандарт должен был вступить в силу с 01 июня 2020 года.
http://www.naufor.ru/tree.asp?n=19188
Стандарт хорош и нужен тем, что фиксирует требование руководствоваться принципами обеспечения защиты прав и интересов физических лиц при предложении им финансовых инструментов, то есть:
1) Недопустимо навязывать финансовый инструмент, в том числе
- обусловливать приобретение одних финансовых инструментов обязательным приобретением иных финансовых инструментов
- предлагать финансовый инструмент вопреки явно выраженному отказу физического лица от получения предложения (предложений) финансового инструмента (финансовых инструментов).
2) необходимо надлежаще информировать об инструменте и особенностях его обращения (издержках, ограничениях и т.п.). Недопустимо предлагать информацию, которая вводит в заблуждение.
Для сложных инструментов (таких как внебиржевой опцион, форвард, своп, структурные облигации и т.п.) вводится понятие паспорта финансового инструмента, составленного по типовой форме, и порядок его предоставления клиентам.
И ещё один очень важный момент. В случае привлечения профессиональным участником рынка ценных бумаг третьих лиц для осуществления предложения финансовых инструментов, действующих от его имени на основании соответствующих договоров, профучастник обязан обеспечивать соблюдение такими третьими лицами требований к предложению финансовых инструментов, установленных настоящим Стандартом.
Сам стандарт утвержден в декабре 2019 года, то есть профессиональные участники знают о нем и о сроках приведения своей деятельности.
Перенос срока вступления в силу требований о разработке и введении паспортов финансовых инструментов логично и обосновано, тем более что сложные финансовые инструменты предлагаются и приобретаются более квалифицированными инвесторами.
А вот отсрочка введения защитных мер по предотвращению «мисселинга» должна огорчать обычных инвесторов. Возможно стоило указать о временном неприменении мер воздействия к компаниям, не успевшим реализовать Стандарт в полной мере и о продлении срока разработки/актуализации внутренних регламентов.
Но разослать Стандарт к ознакомлению своим работникам и агентам, с указанием необходимости руководствоваться озвученными в Стандарте принципами профессиональному рынку должно же быть под силу! Быть добросовестными, честными, и понятными для клиентов ведь нужно же не к определенному сроку, а всегда!!!)
Этот стандарт очень нужен физическим лицам, и здорово, что он есть!
Напомню, что все профессиональные участники рынка ценных бумаг должны являться членами хотя бы одной саморегулируемой организации(СРО), а значит соблюдать ее требования и стандарты в течение всего время нахождения в статусе действительного члена СРО.
