В этой статье поговорим про банковские карты и наиболее часто встречающиеся обманы с использованием банковских карт.
1. СМС от неизвестного человека
Схема действий: мошенник отсылает жертве СМС на номер, от своего имени. В котором написано, что банк зачислил деньги на карту. То есть не сам банк высылает это СМС, а мошенник. Через некоторое время мошенник пишет, что ошибся картой и просит вернуть деньги.
Как поступить? Очевидно, что никаких денег не было зачислено и это простой обман. Можно проигнорировать или самому подшутить над мошенником.
2. Карта заблокирована
Схема действий: мошенник, используя личный номер, присылает смс о том, что карта заблокирована. Целью в этом случае является заставить жертву подойти к банкомату, чтобы разблокировать карту. На самом деле он пытается заставить вас сделать то, что облегчит ему списать деньги с вашей карты.
Как поступить? Не обращать внимания на мошенника, зайти в СМС от банка и проверить состояние карты.
3. Реальный перевод на карту
Схема действий: Мошенник переводит на вашу карту реальные деньги и через некоторое время звонит и просит вернуть ему деньги на другую карту. Можно подумать, что здесь нет никаких махинаций, но это не так. Вполне возможно, что переведенные мошенником деньги получены незаконным путем и таким образом он обезналичивает деньги мелками частями через других людей. То есть происходит отмывание денег.
Как поступить? Не стоит переводить деньги, таким образом вы просто закончите цепочку отмыва денег и мошенник получит своё.
Не стоит оставлять деньги себе, рано или поздно полиция заметит эту операцию и вам придется за это отвечать. Наиболее разумно позвонить в банк и выяснить имя тог, кто перевел, а также уточнить как поступить в данном случае.
Так же хочу порекомендовать канал Cinéma ESC. Хорошее, плохое, настолько плохое, что хорошее. Кино для тебя.