Центральный банк сообщил о намерении внести изменения в критерии сомнительных операций, которые служат основанием для блокировки счетов физических и юридических лиц.
Эти критерии, по словам представителя ЦБ, не менялись с 2012 года, когда вступило в действие Положение 375-П, содержащее их перечень.
Сейчас Центральный банк, совместно с Росфинмониторингом на протяжении года готовил новый перечень критериев, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг» .
Например, теперь не будут считаться подозрительными операции, которые клиент проводит, несмотря на высокие и заградительные тарифы. Также сомнительными не будут считаться операции, носящие разовый характер и не соответствующие обычной деятельности клиента.
Но теперь под подозрение попадет сворачивание деятельности клиента в ответ на запросы банка о характере операций. Если вместо разъяснений клиент будет требовать закрыть счет или откажется проводить операцию - информация о нем будет направлена в орган финансового мониторинга.
Сомнительными также будут считаться дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.
Впервые к числу сомнительных будут отнесены и операции по купле-продаже любых виртуальных активов. Есть и много других изменений, которые вступят в действие после принятия документа.
Когда банк может заблокировать карту?
Подписывайтесь на этот канал и повышайте свою финансовую грамотность!