Почему я не приобретаю ETF в свои портфели?

Сравнение доходности разных инструментов с моим портфелем акций (25000$)

Не так давно, я поделился результатами и составом своего основного портфеля (вложения 25 000$, рост +70% за 3,5 года). И в комментариях прозвучал запрос сравнить итоговые вложения в мой портфель ( а в той статье я как раз поделился всеми датами, когда я пополнял его) с одним из популярных индексов. Просьба была сравнить результат с ETF FXUS от FinEx.

Кстати, если хотите узнать какие ETF представлены на российском рынке, можете прочесть эту статью: какие ETF есть на российском рынке?

Я всегда люблю, когда читатели сами задают тему, поэтому, решил взяться за подсчеты и сравнения, более того, для сравнения взял в добавок ETF FXRB - это ETF с корпоративными еврооблигациями (для тех кто не любит большой риск), ETF VOO (это самый популярный зарубежный ETF от компании Vanguard) и, лидера роста российского рынка, о котором в один момент пестрил весь интернет - Газпром (для патриотов =) ).

Если у вас есть пожелания и предложения, всегда рад выслушать в комментариях. Интересные предложения или сложные вопросы всегда преобразуются в новые и полезные статьи

На данном графике сравнение ETF FXUS и FXRB 62% против 38%. Графики взяты с сайта investfunds.ru. Что мне нравится в графиках облигаций - они почти всегда выглядят предсказуемо и растут. Я больше чем уверен, что ближе к пенсии процентов 30-40 точно переведу в облигации. А пока - есть время рискнуть и вырастить портфель.

Расчеты

Вычисления старался делать максимально точными, поэтому для тех активов, которые должны были приобретаться в рублях, я сделал пересчет по курсу доллара на дату приобретения акций (от этого кстати, получился интересный результат при сравнении российской ETF FXUS и американской VOO, поэтому не забудьте дочитать до конца).

Напоминание: все вычисления и описания здесь только для ознакомления и вашего образования. Я не инвестиционный консультант, все инвестиции несут за собой риск. Не забывайте об этом.

Далее, все делал просто, в тот день, когда я пополнял свой портфель, я вычислял, сколько акций или ETF я мог приобрести на имеющуюся в портфеле сумму. И вот какие получились цифры:

В данной таблице можно увидеть внесения в $ на определенную дату, затем, пересчет данной суммы в рубли на вносимую дату. А далее - количество акций, которые я мог бы купить на полученную сумму.

Мой текущий портфель (+82% за 3,5 года)

С того момента, как я делился с вами своим основным портфелем прошло 2 недели, а он вырос еще на 2500$ (за счет Tesla и Apple в основном, но и Netflix, Nike и Facebook - тоже не подкачали), вот текущий состав:

с Tesla решил немного повременить, по 950$ продать не успел, они упали до 750$, сейчас опять стоят 800$. Цель 950-1000$ и половину зафиксирую. А пока они составляют 25% от всего портфеля, еще не на столько критично для ребалансировки

А вот как выглядит итог по вложениям этой же самой суммы 25000$ в другие активы, но в то же самое время:

Это также результат за 3,5 года при тех же суммах и инвестировании в те же даты в эти активы.

Как вы заметили, FXUS дал большую доходность чем ETF S&P500 от Vanguard - и причина здесь в нашей сильной за этот период (3,5 года) валюте (сам не думал, что когда-нибудь скажу такое). Когда я переводил доллары в рубли по курсу в различные даты, попадали такие дни, когда доллар к рублю был 58-59 рублей, что дало нам большую сумму в рублях для покупки ETF нежели в долларах. Ну и плюс ко всему, возможно сыграл тот факт, что набор акций в этих ETF немного отличается.

Я не приобретаю ETF, потому что могу получить большую доходность собрав сбалансированный портфель из 8-12 акций. И, исходя из расчетов на которые я потратил больше половины дня, я вижу, что не зря.

Единственный актив в портфеле

Давайте также на чистоту. Мало кто решится держать только один актив в портфеле, даже если это и ETF. А уж тем более держать только акцию одной компании - дело вообще рискованное. Поэтому тот результат, с которым выиграли акции Газпром - очень и очень рискованный вариант. Особенно учитывая то, что их акции стояли на месте на протяжении почти 8 лет, и только сейчас вернулись к прежней цене.

График Газпром с investfunds.ru. Представьте, что было бы, если бы вы купили его в 2010 году. Не очень приятная картинка, согласен.

Как и всегда, я призываю вас иметь свою голову на плечах. Анализировать информацию, проводить собственные вычисления, тестировать стратегии, проводить ребалансировку портфеля вовремя и не забывать ставить лайк на статьи нашего канала. Для вас 1 секунда, а для алгоритма Дзена - новая задача, чтобы статью увидело больше людей.

Спасибо, что вы с нами! Удачных инвестиций!

3 книги для успешного инвестирования

Стратегии инвестирования. Дивидендная

Облигации. Инструмент гарантированной доходности