Уоррен Баффетт не нуждается в представлении, я уверен, что тот, кто так или иначе сталкивался с инвестированием знает его имя. Напомню, что сейчас он третий в списке самых богатейших людей планеты с состоянием 89,4 млрд $.
Его цитаты можно встретить в каждой второй книге по инвестированию, а его примеру следует множество людей (в том числе и я). Поэтому в этой статье я хотел бы поделиться с вами семью основными правилами инвестирования от гуру-инвестора, которые принесли ему за последние 40 лет 106320% прибыли (что эквивалентно почти 20% годовых).
Это не рекомендации к действию, а образовательный контент. Напоминаю, что все инвестиции связаны с риском
1. Если бизнес идет хорошо, то и акции следуют за ним
Основной идеей Баффетта считается то, что он относится к покупке каждой акции как к покупке полноценной компании. Изучает конкурентов, смотрит насколько качественные продукты или услуги предоставляет компания, а также, какие перспективы имеются в будущем и кто ей управляет. И однажды он вот что сказал по этому поводу:
"Вам не нужно быть физиком-ядерщиком. Инвестирование - это не игра, где парень с IQ 160 побеждает парня с IQ 130. Здесь главное - рациональность"
2. Большинство новостей - это шум, а не новости
Мы уже обсуждали с вами эту тему в этой статье.
"Владельцы акций очень часто капризничают и ведут себя иррационально. Потому что они постоянно болтают о рынках, экономике, процентах, движениях цен акций и т. д. А некоторые инвесторы верят, что очень важно слушать разных "умников", и что самое плохое, считают важным следовать их советам", - сказал Уоррен на одном из многочисленных интервью.
3. Когда ты покупаешь акции, планируй держать их вечно
Если рассмотреть американский рынок, и взглянуть на более-менее известные компании, то можно заметить, что в долгосрочной перспективе (особенно если брать сроки близкие к Баффетту - 40 лет) - львиная доля - постоянно растет, не удивительно, что есть популярная цитата инвестиционного гуру:
" Лучшее время для продажи акций - никогда"
4. Слушай только того кого ты знаешь и кому доверяешь
Немало важно иметь в окружении тех людей, у которых можно спросить совет, и обменяться мыслями по поводу приобретения той или иной компании. Чарли Мангер - вот уже много лет друг и партнер Уоррена Баффетта, и вместе они провернули немало хороших сделок.
Да, у нас с вами нет такого партнёра, но мне нравится то, что постепенно на нашем канале набирается читающая, умная и инвестирующая аудитория. Ваши советы друг другу, поддержка в комментариях и вопросы - несут большую ценность как для меня, так и для остальных читателей. Постепенно мы создадем свое окружение единомышленников.
5. Понимание того, во что ты инвестируешь
Мы уже не раз говорили с вами об этом. Не нужно инвестировать в акции компании, только потому, что кто-то вам сказал, что это бомба. Или потому, что в нее инвестируют остальные. Понимание деятельности компании наполнит вас уверенностью в случае, если акции будут идти вниз, и вам будет хотеться расстаться с ними.
"Риск приходит от незнания того, что ты делаешь"
6. Будь осторожным, когда другие жадничают и будь жадным, когда остальные осторожничают
Тут суть также ясна: когда акции идут вверх, все начинают покупать еще больше, тем самым, взвинчивая цену до небес. Вы же в этот момент должны быть осторожнее, и, либо не ввязываться в эту авантюру, либо начинать фиксировать прибыль, если считаете, что цена стала слишком высокой.
И наоборот, когда акции падают, и все на панике начинают продавать свои активы - это лучший момент, чтобы добавить акции себе в портфель по сниженной цене.
7. Покупай по заниженной цене
Подробнее о том, как оценить компанию и приобрести её по заниженной цене написана целая книга "Разумный инвестор", кстати большую часть принципов, которым следует Баффетт, он взял от автора этой книги Бэнджамина Грэма. А также, мы обсуждали с вами вкратце эту тему здесь:
Как найти недооцененную компанию
И в завершении этой статьи, я бы хотел поделиться с Вами интервью Уоррена Баффетта, которое записано еще в 1985 году. В нем он делится своими правилами успешного инвестирования. Наткнулся на него однажды, но нигде не нашел перевод. Занялся сам и разместил на нашем youtube-канале. Кстати, буду рад, если вы подпишитесь.
Лайк, если статья была полезной, комментарий - если остались вопросы или есть дополнения.
Удачных инвестиций!
Мой портфель инвестиций + 1 000 000 за 3 года (+70%)
Инвестиции для начинающих. С нуля до первых акций в портфеле
Уоррен Баффетт. Путь от 38$ к 89 миллиардам долларов
