Сберегать евро для инвестора сейчас большая проблема. ЕЦБ с 10.03.2016 держит свою ключевую ставку на нулевом уровне, а депозитная вообще отрицательная: -0.4%. При этом, если до 2015-2016 года были российские банки предлагавшие вклады в евро под 5-6% процентов годовых, то сейчас проценты 0.7% и ниже:
И это все малоизвестные банки, хотя вклады у них и застрахованы. Крупные банки всеми силами пытаются избавиться от вкладов в евро, вводят даже комиссии за хранение:
"Российское законодательство не допускает привлечения средств по отрицательным ставкам. Чтобы нивелировать возможные негативные последствия, кредитные организации стремятся отбить у клиентов охоту к сбережению средств в евро. Банки исключают из продуктовой линейки депозиты в евро и вводят комиссии на хранение средств в евро.
В июле об этих мерах заявил банк «Авангард». Альфа-банк, «Открытие» и «Возрождение» закрыли ряд депозитных продуктов в евро. В сентябре комиссию за хранение на счетах средств в евро ввел Ситибанк, сообщил портал Frank Media".
Доходность по еврооблигациям российских эмитентов в евро также существенно снизилась, вплоть до 1%.
Но наши граждане любят евро:
- во -первых Европа рядом и многие сберегают евро для путешествий в страны еврозоны
- во-вторых хотя евро все-таки мировая валюта, но ее курс сейчас находится на многолетних минимум по отношению к другим СКВ:
а значит со временем волна вверх приведет к укреплению евро.
Вот только где сохранят гражданину России евро да еще получать неплохие проценту?
Такие возможности есть!!! Это акции крупнейших европейских компаний. Хотя ставки по депозитам в Европе нулевые, европейские акционерные общества зарабатывают неплохую прибыль и выплачивают дивиденды.
Я решил подобрать такие акции, у которых дивидендная доходность выше 5%. Да-да, есть в Европе и такие, и их немало. При этом я выбирал только крупнейшие компании, которые входят в национальные индексы.
Представление будет идти от минимальной дивидендной доходности, к максимальной:
1. Credit Agricole S.A. - французская банковская группа.
Тикер: ACA.PA. ISIN: FR0000045072 Индекс CAC40
Основание 1894 год. В 2018 году занимал 10-е место среди мировых банков по размеру активов.
Дивидендная доходность: 5.15%
Проценты выплаты от чистой прибыли: 55.38%
График акций за последние 5 лет:
2. Banco Santander, S.A. испанский международный банк.
Тикер: SAN.MC ISIN:ES0113900J37 Индекс: IBEX35
Основан в 1857 году. 16-й банковский институт мира
Дивидендная доходность: 5.22%
Проценты выплаты от чистой прибыли: 63.71%
График акций за последние 5 лет:
3. Bayerische Motoren Werke AG - немецкий автопроизводитель.
Тикер:BMW.DE ISIN: DE0005190003 Индекс: DAX
Основана в 1916 году.
Дивидендная доходность: 5.41%
Проценты выплаты от чистой прибыли: 46,53 %
График акций за последние 5 лет:
4. Orange S.A - французская международная телекоммуникационная компания
Тикер: ORA:PA ISIN: FR0000133308 Индекс: CAC40
Основана в 1988 году.
Дивидендная доходность: 5.48%
Проценты выплаты от чистой прибыли: 98,59 %
График акций за последние 5 лет:
5. BNP Paribas французский финансовый конгломерат.
Тикер: BNP:PA ISIN: ES0130670112 Индекс: CAC40
Основан в 1848 году.
Дивидендная доходность: 5.85 %
Проценты выплаты от чистой прибыли: 50,95%
График акций за последние 5 лет:
6. Total S.A. -французская нефтегазовая компания.
Тикер: FP:PA ISIN: FR0000120271 Индекс: CAC40
Основана в 1924 году.
Дивидендная доходность: 6.1 %
Проценты выплаты от чистой прибыли: 69,73 %
График акций за последние 5 лет:
7. Bankia, S.A.- испанский банк.
Тикер: BKIA.MC ISIN: ES0113307021 Индекс: IBEX35
Основан в 2010 году.
Дивидендная доходность: 6.81%
Проценты выплаты от чистой прибыли:69 %
График акций за последние 5 лет:
8. Societe Generale Societe -французский финансовый конгломерат.
Тикер: GLE:PA ISIN: FR0000130809 Индекс: CAC40
Основан в 1864 году.
Дивидендная доходность: 7,3%
Проценты выплаты от чистой прибыли: 70.74%
График акций за последние 5 лет:
9. Daimler AG - немецкий производитель автомобилей.
Тикер: DAI:DE ISIN: DE0007100000 Индекс: DAX
Основан в 1926 году.
Дивидендная доходность: 7.55%
Проценты выплаты от чистой прибыли: 85,98 %
График акций за последние 5 лет:
10. Renault SA- французский производитель автомобилей.
Тикер: RNO:PA ISIN: FR0000131906 Индекс: CAC40
Основан в 1899 году.
Дивидендная доходность: 10,33%
Проценты выплаты от чистой прибыли: 41,76 %
График акций за последние 5 лет:
Как видно, выбор акций широченный, от банков до автопроизводителей, с доходность от 5% до 10%. Но при инвестировании на западных рынках нужна особая осторожность. Там рынки намного эффективней. Если компания платит повышенный дивиденд, то это не с проста. Есть большая вероятность, что ее прибыль в ближайшее время ухудшится и дивиденды будут снижены.
Если у кого есть практические соображения по рискам в данных компаниях, с удовольствием выслушаю в комментариях.
Купить данные акции из России сейчас довольно таки просто. Тот же ВТБ позволяет их приобрести через свое приложение "Мои инвестиции", внебиржевой рынок. Сумма от 10000 евро. Вполне посильная даже для среднего инвестора. 10 000 евро это в два раза ниже застрахованной АСВ суммы вкладов в российских банках.
Удачи и трезвого анализа в ваших инвестициях!!!
