Успех любых инвестиций напрямую зависит от хорошего инвестиционного портфеля. Так же выбирая стратегию инвестирования, инвестор в дальнейшем определяется каким по составу будет его портфель.
Что такое инвестиционный портфель?
Это набор определенных инвестиционных ценных бумаг – акции, облигации, драгоценные металлы, различные фонды ETF или БПИФы. В состав портфеля, как правило, входят 10-15 инструментов (акций различных компаний). Если портфель более рискованный, нацелен на высокую доходность, то и инструментов должно быть побольше 20-25.
От количества инструментов напрямую зависит безопасность вложений (если говорить проще – это диверсификация), если что-то произойдет с одной или двумя компаниями в портфеле, то на вашей общей доходности это сильно не отразится и поможет избежать убытков.
Не стоит и забывать по диверсификацию активов по отраслям экономики, не стоит делать ставку только на одно направление в экономике, например, на IT сферу – тренды могут измениться, а вместе и с ними спрос на продукцию, или только в нефтедобывающую отрасль – мировые цены на нефть могут меняться в зависимости от различных геополитических событий, а вместе и с этим и упасть прибыль компании.
Основные правила инвестиционного портфеля:
- Необходимо определиться с целью инвестирования. Если цель ваших инвестиций приумножить капитал в ближайший год-два, то лучше всего будет выбрать более безопасные инструменты – например облигации федерального займа ОФЗ. Они дают доходность выше, чем банковский вклад, а по надежности являются одними из лучших. Если цель инвестирования на длительный срок и цель получение хорошего пассивного дохода, то лучше всего выбирать акции перспективных компаний, которые платят дивиденды, а это регулярный денежный поток.
- Важно учитывать сроки инвестирования. Чем более длительными будут ваши инвестиции, тем вероятность потерять деньги становится меньше. Из-за постоянного колебания фондового рынка, цена на акции падает и растет, но в конечном итоге всегда движется вверх, поэтому сроки от 10-ти лет наиболее оптимальные. Если сроки инвестиций до 3-х лет, то стоит быть готовым к тому, что фондовый рынок может упасть и вместе с ним будет просадка вашего портфеля.
- Любой начинающий инвестор стремится за высокой доходностью. Необходимо выбирать инструменты с доходностью не превышающую рыночную. Например, по рынку РФ средняя доходность в рублях без учета дивидендов составляет 10-12% годовых. Чем выше доходность, тем выше риски. Безопаснее и надежнее будут вложения в облигации на любой срок.
- Опыт инвестирования, как правило, отсутствует у новичков, но это не означает, что не надо инвестировать. Существует ряд инструментов, позволяющих без знаний и навыков инвестировать. Например, ETF, позволяют инвестировать, не имея никаких навыков, при этом вкладываясь в весь рынок России, получая среднюю доходность по рынку. При этом порог входа от 3000 руб.
- Не поддаваться эмоциям. И не принимать поспешных решений. В цифровом мире, мы постоянно находимся в потоке различной информации. И в СМИ часто могут писать различные негативные новости, что может ввести в заблуждение инвесторов, в частности спекулянтов, которые на любых негативных новостях спешат избавиться от своих акций. Но если с компанией фундаментального ничего не произошло, то не стоит переживать, она и дальше будет приносить прибыль. Главное будьте спокойны и игнорируйте большинство новостей.
Пример консервативного инвестиционного портфеля.
Первые пять позиций в портфеле это облигации – считаются наиболее консервативным и безопасным вложением, с неплохой доходностью.
ОФЗ – это государственные облигации федерального займа, выпущенные Минфином, со сроком погашения 3 года.
АФС Система и ЛСР – это так же облигации, но корпоративные. По надежности ничем не уступают ОФЗ, но с чуть более высокой доходностью. Срок погашения так же 3 года.
Так же в портфель включен ETF на индекс Мосбиржи, что позволит дополнительно диверсифицировать риски и в добавок ко всему прочему имеет хорошую доходность, за 2019 год составила более 28% при относительно небольшой стоимости одного пая.
Остальные позиции в портфеле — это акции крупнейших компаний России, которые имеют отличные финансовые показатели, хорошую доходность и перспективы дальнейшего роста в ближайшие годы.