Ребалансировка портфеля на конкретном примере

В данной статье, я хотел еще раз обратиться к такой немаловажной теме как ребалансировка портфеля инвестиций.

Не так давно я поделился с вами результатами своего второго портфеля на 25000$ (рост +70%) и, чтобы не утяжелять статью дополнительными диаграммами и расчетами, я решил вынести эту тему в отдельную статью (уж очень тяжело читаются статьи на 5 минут, буду дозировано поэтому делиться информацией).

Мы уже обсуждали с вами ребалансровку подробно, если вы что-то забыли, то можете повторить в этой статье: Что такое ребалансировка портфеля инвестиций?

Пример ребалансировки портфеля

Как я уже говорил, я не люблю часто спекулировать, и за последние 3 года провел всего 10 операций купли/продажи акций по своему большому портфелю. Также, я упоминал, что когда я вижу благоприятные возможности на рынке (когда акции падают в цене), то стараюсь их приобрести либо на дополнительные средства, которые держу вне портфеля, либо продаю подорожавшие акции, которые держу уже давно, чтобы переложить полученную сумму в подешевевший актив.

И вот, когда акции Tesla очень жестко штормило, а они уже были в моем портфеле в достаточном количестве, я решил приобрести еще 6 акций по цене 226$ с твердым решением продать их, когда цена вырастет больше чем 400$. И из-за этого мой портфель в процентном соотношении начал выглядеть следующим образом:

Это распределение по количеству денег, вложенных в определенный актив. Без учета их роста или падения.

Затем, произошло то, чего я в принципе ждал, но не надеялся, что это произойдет так быстро. Акции Tesla, да и Apple начали резко идти вверх.

Если бы такое происходило почаще) На графике отметка, по которой я приобретал дополнительные 6 акций к портфелю. Tesla выросли больше чем на 300% c самой нижней точки графика за последний год.

Из-за того, что мой портфель очень зависит от этих двух компаний, я получил значительную прибавку на бумаге. Но из-за этого, процентное соотношение бумаг в портфеле резко изменилось:

Как можно видеть из этой диаграммы, зависимость от двух бумаг стала еще большей, ведь они стали занимать больше половины портфеля. Что не совсем хорошо. Ведь, небольшой твит Илона Маска или неудачный пресс-релиз Apple и портфель может сильно просесть.

Поэтому, я принял решение зафиксировать прибыли. Но не по всей позиции разом, как я это делаю на своем портфеле на 5000$, а на часть акций Tesla - которую я приобрел для спекулятивных целей на сильной просадке, и той части акций Apple, которые находились в моем портфеле более 3-х лет (это значит, что продав их и зафиксировав прибыль, мне не придется платить по ним налог).

В итоге, я сделал ребалансировку, и часть средств, вырученная с продажи этих акций пока оставил в виде наличных:

Да, доля Apple по прежнему велика, но если они и дальше будут расти, буду фиксировать прибыли как только стану достигать 3-х летнего периода держания акций в портфеле. А скоро такой срок снова подойдет.

Наличные, как я уже говорил, решил попробовать вывести с брокерского счета, и держать до лучших времен. Быть может в ближайшем будущем произойдет то, о чем твердят все СМИ уже пару лет, и начнется рецессия, когда все акции потеряют в цене. И как по мне - это будет отличное время для покупки.

P.S. Вчера произошло что-то невероятное и акции Tesla снова взлетели, теперь, до 900$ за акцию. Я конечно, этому рад, но баланс в портфеле снова нарушен. И результат всего портфеля будет зависеть на треть от одной только компании. А это не всегда хорошо. Подожду неделю, посмотрю, что будет дальше. И, если вырастет больше 1000$ за акцию, буду фиксировать.

Не забудьте подписаться и ставить лайк, если информация на нашем канале оказалась для вас полезной. Это лучшая награда для автора.

Удачных вложений!

Вкратце. Магия утра для финансовой свободы

Что делать во время кризиса на фондовом рынке?

Бесплатные ресурсы для обучения инвестированию