Технология мошенничества изнутри – как обманывают и ловятся на обман
Одним из распространенных видов мошенничества, является телефонное мошенничество. Однако способов телефонного мошенничества очень много. Сегодня мы поговорим о таком виде телефонного мошенничества, как «попавший в беду родственник».
Суть такого мошенничества сводится к следующему, мошенник звонит на случайный номер, дает понять, что он сын, внук или другой близкий родственник абонента и далее сообщает о том, что попал в беду. Например, сообщает о том, что сбил человека и сейчас находится в полиции. Однако, далее сообщает, что есть возможность за деньги уладить проблему. Если абонент поверил мошеннику, то денежные средства переводит на счет мошеннику.
Как правило, такой вид мошенничества направлен в первую очередь на пожилых людей. Такой вид мошенничества давно известен многим, но мало кто знает, как устроена схема мошенничества изнутри. Что бы не попасть на удочку мошенников, нужно знать, как они осуществляют свой обман и почему он срабатывает.
Несколько лет назад в моей практике было уголовное дело группы мошенников, которые занимались телефонным мошенничеством, находясь в исправительной колонии. Причем срок они отбывали тоже за телефонное мошенничество. Как уже указал ранее, они использовали схему мошенничества «попавший в беду родственник». Причем деньги они собирали по всей стране, обманывали людей из разных регионов России.
Как же они все это проворачивали, причем находясь за решеткой?!
Для реализации схемы мошенничества, некоторые члены группы выясняли номера стационарных телефонов какого-нибудь города. Почему стационарный номер. Да потому что вероятнее всего на стационарном номере попадется именно пожилой человек. Пожилого человека обмануть проще, он доверчив, беспокоен, мнителен.
Вы наверно спросите, а откуда мошенникам были известны данные родственников этих пожилых людей. Да у них не было таких данных, и они им не были нужны.
Процедура «якорения» происходила следующим образом. Один из участников группы, в описываемом деле это был сам организатор группы, дозванивался по номеру будущей жертвы и начинал с ней диалог. Дозвоны всегда делались в разгар рабочего времени, когда все работают, а пожилые люди находятся дома.
Мошенник начинал разговор следующим образом. После ответа абонента, обычного «Алло!» или «я вас слушаю», он говорил свою фразу «Привет!», далее жертва обычно задавала вопрос например «Игорь, ты?». Мошенник отвечал «да это я» и начинал рассказывать о том, что с ним приключилась беда. Ну например, что он сбил человека и ему грозит тюремный срок, но можно за деньги избежать уголовной ответственности, уладить вопрос.
Как видим, жертвы изначально поддавались самообману, а мошенник лишь использовал их заблуждения для дальнейшего обмана.
Чтобы обман не был раскрыт, мошенник якобы передавал трубку телефона сотруднику полиции для уточнения деталей. Некоторые мошенники в своей деятельности еще умудряются юморить, так, у сотрудника полиции была фамилия Хламов. Причем роль сотрудника полиции играл сам организатор мошенничества, изменяя немного интонацию и тембр своего голоса.
Представляясь сотрудником полиции, он уже у жертвы выяснял, кем она ему приходится, как ее имя фамилия и отчество, дата рождения, его полное имя фамилия и отчество, дата рождения, где работает ее родственник, чем занимается и т.д.. Далее, фальшивый сотрудник кратко объяснял, что произошло и, что грозит близкому родственнику. После чего, указывал на то, что закрыть дело можно путем денежной компенсации. Суммы обычно в среднем назывались в районе 300 тыс. руб. Хотя были эпизоды и на меньшие деньги, и на гораздо большую сумму.
После достижения договоренности о сумме, мошенник предлагал жертве передать деньги через курьера. Как же мошенники-сидельцы находили курьеров в разных городах нашей огромной родины?
Для поиска курьера, они звонили в службу такси того города, где находилась жертва и делали заказ на доставку посылки и просили личный номер водителя. С водителем уже обсуждался вопрос о том, что необходимо забрать деньги и отвезти их в банк для перечисления на счет. За один такой выезд водителю предлагалось заплатить в районе 10000руб.
Конечно, попадались такие водители, которые забирали деньги и скрывались, не перечисляя. Однако, большинство водителей все же добросовестно выполняли поручение и получали обещанный гонорар, в надежде на дальнейшее плодотворное сотрудничество. Мошенники всегда используют алчность.
Денежные средства перечисляюсь на заранее открытые счета, естественно на подставных лиц.
Обман осуществлялся в течении нескольких часов. Во всех случаях, мошенник постоянно держал на контроле жертву и не давал ей возможность связаться с родственником.
При любой схеме, мошенник всегда стремится сохранять контроль над действиями жертвы, запугивает или разжигает интерес, алчность у жертвы, подгоняет к принятию решений, осуществляет психологический прессинг для подавления мыслительных процессов жертвы.
Указанная группа мошенников путем своей преступной деятельности отбирали у жертв порядка 2000000руб. ежемесячно.
Кто-то спросит, а откуда у них были телефоны, ведь в местах лишения свободы запрещено пользоваться телефонами? Безусловно, телефонами пользоваться запрещено, но как вы понимаете, есть недобросовестные сотрудники колонии, которые и помогли с обеспечением сотовой связью.
По одной из легенд, деятельность указанной группы курировалась самим руководством колонии, но это всего лишь легенда.
Активное расследование начали проводить, когда стало поступать огромное количество заявлений в полицию. Разоблачили группу мошенников через курьеров-водителей и с помощью оперативно-розыскных мероприятий. Был суд, и участники группы получили различные сроки наказания.