Вчера компания FiNex порадовала нас новыми ETF, а значит новыми возможностями инвестирования для нас.
Давайте будем разбираться, что в итоге мы получим.
✔️FXWO - это фонд, позволяющий получить глобально диверсифицированный портфель акций плюс регулярные перебалансировки, обычно доступные исключительно клиентам в рамках услуги доверительного управления, за счет покупки одной акции ETF - говорится на сайте компании. Ну что же описание прям огонь. Перебалансировка звучит интересно, но мне пока не понятен метод. Это фонд является полной репликацией индекса "Solactive Global Equity Large Cap Select Index NTR"
SOLGELCS Index - с мая 2017 года по сегодняшнее время вырос на 40% - получаем 14,5% годовых.
Сравним с S&P500 - получаем похожую доходность
Сравним с FXUS - получаем доходность 18,5% годовых.
Посмотрим следующий новый фонд
✔️FXRW (рублевый класс акций того же фонда) в дополнение к этому дает возможность забыть про изменения курса доллара к рублю — доходность захеджирована от колебаний, фонд обеспечивает рублевую доходность портфеля акций.
Доходность определяется тем же индексом SOLGELCS Index но за счет разницы ставок рубля и доллара накидывается несколько процентов доходности (по словам компании) исторических данных пока нет, так что приходится верить на слово. Получаем доходность 15,5% годовых.
Если отнять расходы на управление то в сухом остатке получаем:
VOO - 14.2%
FXUS - 17.6%
FXWO - 13.1%
FXRW - 14.1%
Мое мнение что новые фонды имеют интерес с точки зрения диверсификации по инструментам, но на мой взгляд интересен именно FXRW, так как FXWO и FXUS имеют похожую направленность. Для стратегий из фондов, если к примеру на FXUS вы оставляете 10% то я бы сделал разделение 50/50 - FXUS/FXRW
❗Еще одна новость от FiNex:
С 14.02.2020 г. будут закрыты 3 фонда ETF:
- ETF Австралии FXAU
- ETF Японии FXJP
- ETF Англии FXUK
На самом деле эти фонды не пользовались особой популярностью, поэтому компания решила их закрыть. Никаких проблем для инвесторов тут нет. В США такое происходит очень часто. Вот что нужно сделать:
1) Продать их в рынок до 14.02, там будет присутствовать маркет-мейкер
2) Если не продавать, то вам придёт уведомление от депозитария, затем на брокерский счёт вернут деньги. Никаких потерь в данном случае не будет. Активы фонда (а это акции каждой из стран) будут распроданы по актуальным ценам.
Так что никакой паники, все в штатном режиме.
Всем профита!