Часть 1 здесь
Прогноз по доллару.
Если говорить про долгие горизонты, то через 10-20 лет доллар потеряет свое значение и обесценится. Это произойдет потому что ряд серьезных игроков вроде КНР и РФ уходят в расчетах между собой от доллара. Это нельзя делать быстро и сразу, потому что доллар стабилизирует ЗВР большинства стран мира. Убивая доллар, вы убиваете свои ЗВР и наносите вред собственной валюте. Выходом может быть постепенный отказ от доллара, с постепенной заменой его на другие активы. Именно это и пытаются сейчас делать Китай, Россия и ряд других стран. Со временем это будет нарастать.
НО на данный момент, в мире нет более надежной валюты, чем доллар. Ведь американские облигации и доллары покупают в ЗВР не от любви к США. А потому что это НАДЕЖНО, в отличии от рубля или песо. Доллар, как показало время, даже надежнее чем ЕВРО. Сейчас это самая надежная валюта. А во время кризисов спрос на надежные валюты всегда растет, потому что это позволяет лучше сохранять стоимость.
ВЫВОД: в ближайшие пару лет кризиса вы станете свидетелем увеличения цены доллара (ваши национальные валюты будут обесцениваться относительно него). Поэтому покупайте доллары сейчас, пока есть такая возможность.
Прогноз по рублю.
Состояние курса рубля зависит цент от цен на нефть и газ, потому что эти ресурсы составляют основной экспорт. Во время кризиса темп роста экономики замедляется и спрос на ресурсы падает (если завод мерседес производит в три раза меньше машин, то ему нужно в три раза меньше ресурсов). Это понизит цены на ресурсы и, как следствие, снизит валютные поступления в Россию. Рубль начнет падать относительно доллара, потому что рублей много, а долларов станет мало.
В 1998 году рубль обвалился с 9.7 до 24.6 рублей за 1 USD (в 2.5 раза)
В 2008 году рубль обвалился с 25 до 32 рублей за 1 USD (на 25-30%)
В 2015 году рубль обвалился с 32 до 62 рублей за 1 USD (в 2 раза).
РЕАЛЬНЫЙ СЦЕНАРИЙ = 100-120 рублей за 1 USD (в два раза)
Обычно кредиты берут для того, чтоб развить экономику и вернуть деньги от получившегося прироста. Если новые заводы, стартапы, производства не принесут деньги, то отдавать кредиты нечем. Сейчас такая ситуация, что во всех странах развивать экономику очень сложно .
Как выжить в супер кризис?
Кризис – это не только трудные времена, но и перспективные для определенных людей. Потому что во времена кризиса происходит перераспределение активов. Ведь все очень дешевое (акции, облигации, недвижимость, заводы, пароходы и т.д.) и при наличии денег можно закупиться. Что Уоррен Баффет и планирует сделать.
Особенно хорошо себя во время кризиса будут чувствовать те, кто к нему заранее подготовятся. По принципу «Пока толстый сохнет, худой сдохнет». Тот у кого нет денег, а есть только долги, пострадает больше всех. В 30-е годы такие люди буквально оказывались бомжами и жили на улице в картонных коробках. Итак, вот что нужно сделать:
БЕЗ ДОЛГОВ. Нужно закрыть все долги и не набирать новые. Потому что во время кризиса будет сложно их отдавать. Кредит не выгоден, потому что за обслуживание возьмут больше денег, чем без кредита.
ЗАПАС ДЕНЕГ. Обязательно нужно подготовить финансовую подушку безопасности на «черный день». В условиях безработицы и сниженных зарплат, запас денег может спасти от голода. Больше всего будут страдать те, у кого долги и нет запасов. Пока толстый сохнет, худой сдохнет.
КУПИТЬ ДОЛЛАРЫ. В мире нет более надежных бумаг, чем доллары США и американские трежерис (облигации государственного займа). Никакие рубли, гривны или юани не смогут конкурировать с надежностью доллара. В кризис американская валюта всегда растет в цене относительно других валют.
КУПИТЬ ЗОЛОТО. Потому что это еще лучше, чем любая валюту. Американский доллар подвержен инфляции и обесценивается примерно с скоростью 2% в год (это когда нет кризиса). Во время кризиса этот процесс будет идти еще быстрее. А вот золото НЕ обесценивается. Золото – это лучший актив в мире для сохранения стоимости, потому что он вообще не подвержен инфляции. Именно золото интенсивно скупают ЦБ РФ и КНР в свои ЗВР последние пару лет.
КУПИТЬ БИТКОИН. Не больше чем на 5-10%. Есть высокая вероятность того, что во время кризиса люди будут покупать не только физическое золото, но и "цифровое золото" - Биткоин, потому что это дефляционный актив (не подвержен инфляции). Это высокий риск (поэтому 5-10%, не больше). Но есть шанс что цена биткоина улетит на луну во время кризиса.
СНИЗИТЬ РАСХОДЫ. Учитесь жить скромнее и снижать свое потребление. Будьте готовый к тому, чтоб совместно с друзьями снимать жилье (так дешевле), ремонтировать старую одежду, и питаться только той едой, которую приготовили самостоятельно (так дешевле). Кризис – это время экономии. Тот, кто умеет это делать лучше, переживает кризис легче.
ДОМИК В ДЕРЕВНЕ. Это один из лучших способов сократить расходы на проживание и питание. Если у вас есть бабуля в деревне, то будьте готовы к ней переехать и заниматься огородом. Это дешевая еда. В 30-е годы фермерство стало очень популярным по этой причине.
СПЕЦИАЛЬНОСТИ. Чем больше разных вещей вы умеете, тем лучше. Потому что три специальности, то в три раза больше шансов найти работу, чем если у вас одна специальность. Уже сейчас можно искать что-то актуальное.
ФОНДОВЫЙ РЫНОК. Это высший пилотаж. Во время кризиса можно хорошо заработать если покупать акции фирм и предприятий по сниженным ценам. В 2008 году цена на акции ГазПрома, Норникеля и прочих компаний упала в три раза. В 2001 году «кризис доткомов» цена на акции Амазон упала в 20 раз. Тот, кто имел свободные деньги и знал как покупать акции, озолотился. В этом заключается стратегия Уоррена Баффета.
ВНИМАНИЕ! СЕЙЧАС НЕ СОВЕТУЮ ПОКУПАТЬ ЦЕННЫЕ БУМАГИ НА ПОЛНУЮ (НО ВЫБОР ДЕЛАТЬ ВАМ)!!!
Потому что во время кризиса они начнут дешеветь. Сейчас имеет смысл ПОДГОТОВИТЬСЯ: Если у Вас открыт брокерский счет, то потихоньку выходите в КЭШ. Если у Вас нет брокерского счета, то открыть брокерский счет и НАУЧИТСЯ (купить пару лотов на 100 долларов) покупать акции (Google, Amazon, FaceBook, Apple, ГазПром, НорНикль, ВТБ и т.д.). Это нужно сделать сейчас для того чтоб Вы были готовы во время кризиса скупать акции по бросовым ценам.
Умение ДЕЛАТЬ ИЗ ДЕНЕГ ДЕНЬГИ - это одно из самых важных ваших умений по жизни. Потому что это то, что прямо влияет на ваш УРОВЕНЬ и КАЧЕСТВО жизни. Тот кто умеет это делать, живет лучше чем тот, кто не умеет.
Конец
Не является инвестиционной рекомендацией, или призывом к действию.
Понравилась статья? - поставьте 👍
Подписывайтесь на канал, что бы не пропустить новые публикации!
Если у Вас есть какое-нибудь мнение по этой теме, тогда прошу оставлять комментарии под статьей.
С уважением,
частный инвестор Устименко Дмитрий
Телеграмм-канал https://t.me/investorustimenko