Есть ненулевая вероятность того, что в России будет повышен порог суммы, свыше которой банки обязаны отчитываться об операциях. По мнению FATF, нынешние ограничения - 600 тыс. рублей для трансакций с деньгами физлиц, 3 млн рублей для операций с недвижимостью и 10 млн рублей для перечислений, связанных с оборонным комплексом – должны быть увеличены (https://iz.ru/955353/natalia-ilina/retcept-poroga-fatf-raskritikoval-antiotmyvochnye-pravila-v-rossii), потому что растет объем информации для проверки из-за автоматизации процессов, а это может увеличивать количество отказов в проведении платежей.
Учитывая, что про эту проблему говорили и раньше, а банки неоднократно подтверждали рост нагрузки, ЦБ может все же прислушаться к мнению FATF. С другой стороны, руководство регулятора славится своим упрямством, так что все может затянуться.
Если же рекомендации FATF будут выполнены, то порог будет повышен до $15 тыс., что соответствует 940 тыс. рублей. В целом, в FATF хвалят Россию, по 35 из 40 пунктов РФ получила высокий рейтинг, до некого «идеала» осталось чуть-чуть, так что шансы на повышение этого порога достаточно большие.
Читай больше на https://t.me/mislinemisli/
