Старина Баффет говорил, что самый оптимальный срок владения акциями - вечность!
В чем то он прав. Вероятность получения прибыли, прямо пропорционально горизонту инвестирования.
Наткнулся на одно интересное исследование (диаграмма в конце статьи).
Статистика, показывающая как меняется результат инвестора на разных временных интервалах.
Данные есть аж за последние +90 лет (с 1928 года) по текущую дату.
Если инвестор сегодня покупал акций, а на следующий день их продавал, то соотношение вероятности получения прибыли / убытков составляло бы 51,3% к 48,7%.
На месячном интервале (покупка акций и продажа их через месяц) вероятность закрыть позицию с прибылью - 64,16%.
Квартальный горизонт еще немного увеличивает шансы на прибыль, до 68,64%.
Покупка акций сроком на 1 год с последующей продажей имеет шансы на успех в 77%.
5-ти летнее владение акциями дает вероятность получить прибыль в 95,47% случаев.
Ну а покупка акций на 10 или 15 лет - 100% прибыль.
Какой главный вывод из этого можно сделать?
Даже учитывая, что акции самый доходный инструмент (по сравнению с другими активами), вкладывать деньги на короткие сроки опасно.
Менее доходные (но и низкорискованные) инструменты, (те же облигации) на коротком сроке могут стать более предпочтительными. Да, мы можем немного потерять в потенциальной доходности. Но в тоже время, уходим от вероятности получения убытков (или снижаем их до минимума) в конце срока инвестирования.
Кстати, именно по этой причине лично я (и другим тоже советую) не покупаю акции на ИИС. Только облигации. В идеале, со сроком до погашения примерно равным дате закрытия ИИС.
При добавлении в портфель некоторой доли облигаций, вероятность прийти к концу сроку инвестирования с плюсом - увеличивается.
Собственно и сам график (ссылка на источник здесь).
Данные на сайте интерактивные. Можно менять пропорции портфеля + рассматриваемый период.
Кружочки в верхней части (IFA IndexPortfolios) - выбираем пропорции акций / облигаций в портфеле. От 0% (нет акций, только облигации) до 100% (только одни акции).
Внизу "Years" - можно выбрать интервал, за который будут браться данные (за последние 15, 30, 40 .... лет).
Удачных инвестиций!
Ставьте 👍 , если статья понравилась. Если все плохо - заслуженный 👎 !!!
Есть что добавить? Не молчи! 🗣🗣🗣 Поделись в комментариях!
Подписывайтесь на мой ДЗЕН-канал про инвестиции и финхаки. Еще есть Телеграм и классический блог - Vse-dengy.ru