Ну как блокировать? Ну так.
Есть такие законы № 33-ФЗ от 18.03.2019 и знаменитый 115-ФЗ.
Они обязывают бухгалтеров, адвокатов, юристов и нотариусов докладывать куда нужно (Росфинмониторинг), если появились подозрения, а не способствует ли терроризму и отмыванию доходов их клиент. Но это еще не все. Так же все перечисленные ребята должны препятствовать клиенту в распоряжении активами, если он попал в черный список Росфинмониторинга.
Что это за список? На оф. сайте ведомства есть список организаций, причастных к терроризму. Нашли там своего заказчика - срочно ̶в̶ ̶т̶и̶р̶а̶ж̶ принимаем меры. Отслеживать изменения списка нужно самим.
Не уследили? До 400 тыр. штрафа для компании и/или 2 года для руководителя.
Уследили и заблокировали деятельность подлеца (на реакцию дан один рабочий день)? Отчитайтесь в Росфинмониторинг.
И так, сто раз повторено слово "блокировка". А что бух/юрист/нотариус на аутсорсе может блокнуть? Сижу, читаю FAQ Росфинмониторинга и не вижу конкретики. Наверное, сменить пароль в онлайн-банкинге? Печать спрятать? Росгвардию вызвать? Как блокировать-то?
Конечно, задумка правильная, терроризм - плохо и надо с ним бороться. Но вот вспомним 115 ФЗ, когда каждый второй столкнулся с блоком счета, в большинстве случаев не оправданным. Куча предпринимателей судилось с банками, которые брали конские проценты за вывод денег с заблокированного счета. Заработал закон - заработал исполнитель.