🏠 REIT (Real Estate Investment Trust, произносится как «риит») — компания, которая за счет коллективных инвестиций покупает недвижимое имущество и управляет им или занимается застройкой. Это достаточно хороший инструмент инвестирования для тех людей, которым нравятся вложения в недвижимость или инвесторам, которые используют стратегию пассивного инвестирования с пониженным риском. Давайте разбираться, чем же так хорош этот инструмент.
1️⃣ На сегодняшний день доходность от сдачи коммерческой недвижимости в США равно 5-6%. Но кто может себе позволить иметь помещения на Манхеттене? Так вот фонды REIT дают возможность получать этот же доход в виде дивидендов.
2️⃣ Помимо дивидендов эти фонды еще и неплохо растут, а значит помимо 5% можно заработать дополнительный доход от роста стоимости.
3️⃣ Еще одним серьезным преимуществом является то, что эти фонды слабо коррелируют с индексами широкого рынка. А значит являются некой защитой портфеля. И на горизонте 3-5 лет хорошо поддерживают доходность.
4️⃣ Надежность. Не было ни одного случая банкротства REIT. Они гораздо надежнее, чем услуги брокеров или инвестирование в акции крупных компаний, которые могут обанкротиться при неблагоприятных условиях на рынке.
💵 Сколько стоят REIT и как их купить?
Купить фонды недвижимости можно уже некоторые от 15$, самые популярные стоит около 100$, что тоже достаточно доступно для любого инвестора.
Что касается вопроса где купить эти фонды, то я писал очень подробный пост на эту тему.
Конечно же портфель не должен состоять из одного инструмента, и вот как правильно нужно составлять портфель из ETF.
💵 Сколько можно заработать на REIT?
Ну например если бы вы купили VNQ в начале этого года, то на данный момент вы бы заработали 30% роста стоимости и 4,7% дивидендов. Итого почти 35%. Но это конечно не показатель, просто удачный год. В целом же REIT с учетом дивидендов на горизонте более 10 лет может показывать в среднем рост сопоставимый с индексом S&P500, около 8% в год.
💱 Налогооблажение фондов недвижимости
В США со всех дивидендов (для нерезидентов) берут налог 10%, в России нам нужно будет доплатить 3%.
🇷🇺 Есть ли фонды недвижимости на ММВБ?
Вот именно в таком виде, как они представлены в США с 100% ликвидностью у нас на рынке нет, ну или пока нет. У нас есть нечто похожее в виде Закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ), но это совершенно другой продукт, хотя и с похожим активом. Как только у нас на рынке появится полноценный ETF на REIT дайте мне знать, я внесу коррективы в пост.
👁️🗨️ Где посмотреть все REIT?
Очень удобно смотреть все возможные фонды недвижимости на сайте