Решишь немного отдохнуть от рынка, так сразу столько всего интересного происходит.
Капитализация Tesla уже более 830 млрд. долларов, что больше чем у Facebook, а мультипликатор P/E уже около 1700.
Но рост Bitcoin - это вообще нечто невероятное, цена ушла выше 40 тыс. долларов за монету, хотя еще несколько недель назад мы видели цены 18-19 тыс. долларов. Динамика невероятная. Стоит ли брать сейчас и стоит ли брать вообще?
Сразу скажу, я не специалист по крипте. Но давайте посмотрим все за и против.
🔴 Bitcoin, по сути, нельзя назвать инвестиционным инструментом, так как он не создает никакой добавленной стоимости. Цена BTC зависит только от доверия людей, желания приобретать и использовать эту криптовалюту.
🔴 Bitcoin не поддается фундаментальному анализу, т.к. по сути, в нем нет фундаментала, нет ничего кроме потребительского спроса. Его ценность искусственна, поскольку это лишь цепочка криптографического кода в компьютере, в отличие от нефти и золота. Оценка BTC в основном зависит только от отношения и доверия людей, но также и от стоимости денег и ограниченности эмиссии.
🔴 Bitcoin не является защитным активом, это показала весна 2020 года, если возникнет кризис ликвидности, BTC может кратно потерять в стоимости.
🔴 Криптовалюты очень волатильны, что является очевидным минусом для консервативных инвесторов
🔴 Сейчас мы наблюдаем явные признаки "хайпа" и пузыря. Коррекции на 30-40-50% могут быть очень вероятны даже в начале-середине этого года.
🔴 Существуют большие вопросы и проблемы с регулированием криптовалют, далеко не везде они существуют в легальном правовом поле.
Теперь что хорошего.
🟢 Это актив с ограниченной эмиссией, ценность которого будет расти со временем, если отношение к нему не изменится.
🟢 Он децентрализован, не подчиняется каким-либо органам, его нельзя конфисковать, вы сами его контролируете (если храните в своем кошельке). Bitcoin не подвержен рискам финансовой системы.
🟢 Уже сейчас многие традиционные финансовые институты — Fidelity, Microstrategy, держат биткоин в своих портфелях, инвестируют в него и помогают его развитию. Fidelity — крупнейший портфельный управляющий мира, имеет подразделения для майнинга, инвестиций и изучения биткоина. Компания Microstrategy инвестировала более $400 млн из своих резервов в биткоин, с целью защиты своих активов.
🟢 Криптовалюты очень волатильны, что является очевидным плюсом для трейдеров и спекулянтов
🟢 Если мы увидим бОльшее количество ETF на криптовалюты, это может создать дополнительный приток частных инвесторов.
🟢 Низкие ставки, дешевые деньги и ослабление доллара будут вести к удорожанию реальных активов, в частности, сырьевых и к удорожанию криптовалют. Если ставки в надежных инструментах близки к 0, деньги обесцениваются, все больше инвесторов будет смотреть в сторону криптовалют с ограниченной эмиссией и в сторону золота и сырьевых активов.
🟢 BTC – криптовалюта, в которую «перетекают» инвестиции погибших проектов. Благодаря уходу альткоинов с рынка, биткоин продолжает наращивать свои позиции.
Давайте подведем итоги
🔷 Криптовалюты и Bitcoin - это всегда высокий риск и высокая волатильность. Прогнозировать движение криптовалют очень сложно. Защитным активом они не являются. Если вы не можете смириться с волатильностью, вам, вероятно, не следует владеть BTC. Но его нестабильность – это цена, которую вы платите за его рост.
🔷 Покупать криптовалюты и BTC можно только на ограниченную часть портфеля, специально выделенную под рискованные инструменты. Инвесторам нельзя превышать эту долю и точно нельзя вкладывать в крипту последние деньги.
🔷 Если говорить об инвестициях в криптовалюты, лучше не ограничиваться одним BTC, а собрать портфель из нескольких лучших монет. Например, можно приобрести тот же ETH или XRP или LTC.
🔷 BTC подходит либо для спекуляций, либо для долгосрочных "инвестиций" на ограниченную долю портфеля. Долгосрочный потенциал на 5-15 лет скорее всего есть, но за это время тот же BTC еще может не один раз упасть до 3 000 или 5 000, а потом так же резко взлететь выше 50 000 тыс. $.
🔷 В моменте BTC очень дорогой, лично я предпочту дождаться коррекции для покупки.
🔷 Я сейчас не имею криптовалют в портфеле. Я никогда не имел реальных крипто-кошельков. Но в конце 2020 года покупал BTC через фонды, обеспеченные реальной криптовалютой. И также в 2020 году продал их с небольшой прибылью, около 13%. Сумма была небольшая и прибыль получилась смешной. А ведь можно было сделать более 100%, но кто же знал. Я планирую в этом году собрать небольшой долгосрочный портфель криптовалют также через фонды. Но покупать буду только на сильных коррекциях. В текущих ценах вижу большой пузырь и риски коррекции. Очень часто бывает так, что резкий рост сменяется таким же резким падением, вечного экспоненциального роста не бывает.
Если вам интересна тема инвестиций в криптовалюты, пишите в комментариях, будем изучать.
А если вам интересны инвестиции на фондовом рынке, то обязательно
✅ Подписывайся на YouTube канал: https://clck.ru/MywY6 ❗️
✅ Подписывайся на мой Telegram: https://t.me/InvestDim или @InvestDim
✅ Подписывайся на мой Instagram: https://www.instagram.com/investdimension/ ❗️
Там ты найдешь много интересного и уникального контента, посвященного инвестициям в акции.
