Здравствуйте, друзья, меня зовут Наталья, вы заглянули в мой небольшой блог о том, какие факторы помогают расти лично, в карьере и бизнесе. А также о том, что позволяет отдохнуть от слишком напряженного непрерывного роста)
Народ давно переполнен ожиданиями, что все денежные переводы возьмут под контроль и сминусуют с каждого по 13%, что доходы россиян сверят с их расходами и попросят отчета при несовпадении дебета с кредетом, и т.д. То и дело вспыхивали бурные обсуждения разных фейков на эту тему, пока этим все и ограничивалось.
Но, как говорят, не бывает дыма без огня, теперь уже можно с уверенностью сказать, что процесс пошел. Запущен он был на конференции "Налоги 2019", где от Минэкономразвития впервые твердо прозвучало знаковое предложение: ввести контроль доходов и расходов россиян.
До сих пор все ограничивалось только изучением и обсуждением, некоторые эксперты предполагали, что вбрасывание фейков было частью плана по изучению общественного мнения на этот счет. Но вот на этой конференции уже конкретно обсудили пути решения и назначили исполнителя – ФНС. Основные положения были уже закреплены ранее, в ФЗ от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ
В 2020 году стартанули первые мероприятия: введены были процедуры контроля для граждан, приобретающих предметы роскоши. Налоговики отрабатывали практику применения процедур, целью которых было воспрепятствовать легализации денег, полученных нечестным путем. Был даже образован специальный орган для этой масштабной деятельности – Росфинмониторинг.
И началось:
- Купили автомобиль дороже 3 млн рублей? Придите в налоговую, чтобы объяснить происхождение денег на покупку.
- Банк заблокировал крупный счет? Докажите, что он не «подозрительный».
А с 13 июля в Закон № 115-ФЗ были внесены ряд поправок, которые дополнили перечень финансовых операций, подлежащих контролю со стороны Росфинмониторинга (Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ).
Он вступает в силу с 10 января 2021. Контролю теперь подлежат не только чиновники и депутаты, а все мы, россияне, если:
- Перевели кому-либо по почте сумму в рублях или валюте (в пересчете на рублевый эквивалент) в пределах от 100 000 рублей и выше;
- Сняли с баланса мобильника крупную сумму (100 000 рублей и более);
- Сделали большую ставку (или получили) в лотерее или других азартных играх деньги в сумме от 600 000 рублей;
- Произвели денежную банковскую операцию на сумму от 600 000 рублей;
Перечень всех подконтрольных операций представлен в ст. 6 Закона № 115-ФЗ.
- Купили недвижимость на сумму в 3 млн рублей и более. Перечень контролируемых сделок с недвижимостью расширяется: сюда подпадают теперь не только купля-продажа, но и аренда, ипотека, наем жилья и т.д.
Всех специалисты, оформляющих сделку с недвижимостью (нотариусы, риэлторы, адвокаты) обязали предоставлять соответствующие сведения в Росфинмониторинг. Тот в первую очередь потребует от граждан отчитаться за подозрительные сделки.
Самые распространенные случаи:
- Купили недвижимость дешевле рыночной стоимости;
- Покупка элитного жилья человеком с невысокими доходами.
Подробный перечень этих признаков представлен в разъяснительном Письме Росфинмониторинга и Федеральной нотариальной палаты от 4 марта 2019 г. № 2192 / 01-01- 40/4546.
Стоит ли переживать, если вы делаете банковские переводы меньше 600 000 рублей?
Переводы на меньшую сумму тоже могут заблокировать, чтобы потребовать объяснения. Это произойдет в случае, если ваш перевод покажется подозрительным.
Вот самые распространенные поводы:
- Вы получили крупную сумму от юридического лица и сразу перевели ее или обналичили;
- Платеж пришел с анонимного электронного кошелька или социальной сети;
Деньги переведены без определенной цели с одного счета на другой. Под эти пункты могут попасть, например, выплаты крупных премий, получение денег за проданный гараж.
Вопрос «Откуда деньги?» зададут и рядовым гражданам
Пока осенью все взоры были обращены на ковид, в ФНС вовсю раскручивалась автоматизация процесса контроля теперь уже за всеми гражданами.
Все карты и счета россиян учтены и анализируются налоговой. Все банки получили регламент, обязывающий автоматически предоставлять сведения о движении ваших денег.
Открыли вы или закрыли счет, перевели деньги с карты в электронный кошелек, получили/отправили какую-то сумму – любые активности становятся известны.
Система имеет возможность проверить, были ли телефонные контакты с теми, кому вы перечислили деньги или от кого получили. Если денежная операция произошла с человеком, которому вы ни разу не звонили, то ФНС может усмотреть в том левый заработок или мошенничество.
Подозрительными считаются переводы круглых сумм (например, 10000 руб.), переводы больших сумм (больше 100000 руб).
Получив подобную информацию, ФНС должна будет принять решение, что делать дальше. Если будет обнаружено, что ваши покупки (машины, шубы, ювелирные украшения и т.д.) не соответствуют вашему доходу, то вас проверят на наличие «левого» дохода.
Причем, лазейки типа «отдали долг», «прибыль от биткоина», «подарок друга», «получил наследство», «занял у друга», «накопил» не прокатят, все это тоже придется доказывать.
Так что программисты-фрилансеры, блогеры Ютуба, дяди Васи с автосервисом в гараже, «ноготочки и массажи на дому» и прочие вольно трудящиеся – могут уже сейчас готовиться стать самозанятыми, чтобы не вступать в конфликт с ФНС.
Ставьте лайк, друзья, если вы получили полезную информацию.
Рекомендую прочитать еще одну статью о финансах Прочитала новость про индексацию зарплаты и у меня возник вопрос к своему работодателю. А вы знаете, в каком вы списке?
