Найти тему

Финансовые цели на 2021 год

Оглавление

Начало года, а значит время задуматься о планах на год. Обязательно надо продумывать #цели на будущее, мои распланированы минимум на ближайшее десятилетие, а более конкретно по действиям я планирую каждый год, с последующей корректировкой в процессе. Вот несколько из его пунктов.

1. Повторить результат 2020 года.

За предыдущий год мне удалась увеличить депозит более чем на 60%, заработать 12,5 тыс. долларов, то есть среднемесячно по одной тысяче в месяц. Подвожу торговые итоги 2020 года по всем портфелям: основной + 65 %

В принципе, это реально сделать, уверена на рынках сохранится высокая волатильность. Надо быть осторожней в выборе эмитента, если в начале пандемии, после сильного паления можно было практически безболезненно покупать почти любого сильного пострадавшего игрока в сфере туризма, авиа, развлечений и тому подобное, в расчёте на отскок на новостях о государственной поддержке и одобрении вакцин. То сейчас надо понимать, что эти компании сильно потрепаны кризисом, почти год ограничений, не у каждой компании такой запас прочности, позволяющий пережить такой финансовый простой. Перед покупкой необходимо руководствоваться не только основной идеей, но и заглянуть поглубже в каждого эмитента, финансовая отчетность тут в помощь...

Не берусь утверждать, что у меня это получится, но цель задана и я буду к ней стремится.

Кто со мной повторять или бить свои же рекорды?

Значит фиксирую: на начало года имею 31 600 $.

Сюда же отправляются долларовая часть с Тинькофф брокера, так как я говорила, что не планирую на нем дальше торговать: Прощаюсь c одним из своих брокеров. Рассказываю почему.

Много Бенджаминов, Микки и я.
Много Бенджаминов, Микки и я.

Внимание конкурс! Напишите в комментариях сколько Бенджаминов я сняла с Тинькофф и везу во Фридом (они все на двух фото: у меня в руках и на фоне зелёного кресла). Первому верно отгадавшему, перечислю 100 руб. на карту.

2. Оформить и получить вычет по #ИИС.

Это будет третий, завершающий возврат налога по данному счету. Договору с ВТБ исполнится 3 года в конце октября, я уже точно решила, что закрою счёт. А вот открою новый скорее всего у другого брокера, пока ещё не определилась с ним, благо времени до конца октября полно.

За 2020 год я пополнила счёт на 318 740 руб., это дает возможность возместить еще 41 436 руб. , итого за 3 года выйдет больше 110 000 руб. Специально для вас расписала подробную инструкция по заполнению декларации: Как подать на налоговый вычет по ИИС (удаленно) ВТБ.

3. Увеличить аллокацию во Фридом Финанс для участия в #ipo.

Я подробно рассматривала параметры за счёт которых можно ее улучшить. Стратегия повышения аллокации для участия в ipo во Фридом Финанс. Пришла к выводу, что легче всего повлиять на параметр: доля бумаг Фридома в портфеле.

Для этой роли идеально подходят рублевые #облигации. Валюту рубли на этом счете я практические не держу, но они все равно необходимы для комиссий и налогов. Облигации, как консервативный инструмент, позволят сохранить рублевую часть и генерируют постоянный рублевый денежный поток в виде купонов.

У Фридом Финанс есть подходящие с доходностью 12 %, погашение 10.02.2022 года. Давайте рассмотрим на примере.

И далее меняем под свои параметры или доли от портфеля.
И далее меняем под свои параметры или доли от портфеля.

Согласитесь неплохо и деньги сохранены и комиссия покрывается (в рассмотренном примере частично) и показатели для аллокации улучшаются...

Но! Они были бы замечательным вариантом, если бы не одно но: сейчас бумаги торгуются на 8% выше номинала, эффективная процентная доходность составляет около 4 %, при этом погашение не за горами. Как видим это уже становится не интересно...

При этом, если будут планироваться новые выпуски, то я точно буду участвовать!

В связи с этим все таки прикуплю акций холдинга. На данный момент доля в портфеле составляет 8-9%, хочу увеличить до 15-20%. Тем более акции показывают хорошую динамику и после последнего слияния, имеют потенциал к дальнейшему росту.

В ожидании очереди с Бенджаминами.
В ожидании очереди с Бенджаминами.

И не забываем, что результат изменения рейтинга можно увидеть только спустя 3 месяца владения бумагами.

4. Изучить срочный рынок: #фьючерсы и #опционы.

Ну а что? Не попробуешь, не узнаешь. Может это и не мое вовсе, а может хорошо ляжет на имеющийся опыт, станут моими любимыми инструментами. Кто знает... начну с практики, попробую на небольших суммах.

В банке Фридом Финас:  историческая встреча Бенджамина Франклина и Стива Джобса.
В банке Фридом Финас: историческая встреча Бенджамина Франклина и Стива Джобса.

Не все брокеры дают возможность торговать на срочных рынках. У ВТБ есть такая возможность, но почему то для дериватитов необходимо заносить деньги на отдельный субсчет. для этой цели пополнила ИИС на срочном рынке на 10 000 руб.

Уже есть результат, но по прежнему ничего не понятно...
Уже есть результат, но по прежнему ничего не понятно...

Вот собственно и все, каждая цель превращается в мини-задачи, которые поочередно решаются в течении года, это не сложно, а результаты увидим уже в конце.

Как у вас дела? Составили планы на год?