Начало года, а значит время задуматься о планах на год. Обязательно надо продумывать #цели на будущее, мои распланированы минимум на ближайшее десятилетие, а более конкретно по действиям я планирую каждый год, с последующей корректировкой в процессе. Вот несколько из его пунктов.
1. Повторить результат 2020 года.
За предыдущий год мне удалась увеличить депозит более чем на 60%, заработать 12,5 тыс. долларов, то есть среднемесячно по одной тысяче в месяц. Подвожу торговые итоги 2020 года по всем портфелям: основной + 65 %
В принципе, это реально сделать, уверена на рынках сохранится высокая волатильность. Надо быть осторожней в выборе эмитента, если в начале пандемии, после сильного паления можно было практически безболезненно покупать почти любого сильного пострадавшего игрока в сфере туризма, авиа, развлечений и тому подобное, в расчёте на отскок на новостях о государственной поддержке и одобрении вакцин. То сейчас надо понимать, что эти компании сильно потрепаны кризисом, почти год ограничений, не у каждой компании такой запас прочности, позволяющий пережить такой финансовый простой. Перед покупкой необходимо руководствоваться не только основной идеей, но и заглянуть поглубже в каждого эмитента, финансовая отчетность тут в помощь...
Не берусь утверждать, что у меня это получится, но цель задана и я буду к ней стремится.
Кто со мной повторять или бить свои же рекорды?
Значит фиксирую: на начало года имею 31 600 $.
Сюда же отправляются долларовая часть с Тинькофф брокера, так как я говорила, что не планирую на нем дальше торговать: Прощаюсь c одним из своих брокеров. Рассказываю почему.
Внимание конкурс! Напишите в комментариях сколько Бенджаминов я сняла с Тинькофф и везу во Фридом (они все на двух фото: у меня в руках и на фоне зелёного кресла). Первому верно отгадавшему, перечислю 100 руб. на карту.
2. Оформить и получить вычет по #ИИС.
Это будет третий, завершающий возврат налога по данному счету. Договору с ВТБ исполнится 3 года в конце октября, я уже точно решила, что закрою счёт. А вот открою новый скорее всего у другого брокера, пока ещё не определилась с ним, благо времени до конца октября полно.
За 2020 год я пополнила счёт на 318 740 руб., это дает возможность возместить еще 41 436 руб. , итого за 3 года выйдет больше 110 000 руб. Специально для вас расписала подробную инструкция по заполнению декларации: Как подать на налоговый вычет по ИИС (удаленно) ВТБ.
3. Увеличить аллокацию во Фридом Финанс для участия в #ipo.
Я подробно рассматривала параметры за счёт которых можно ее улучшить. Стратегия повышения аллокации для участия в ipo во Фридом Финанс. Пришла к выводу, что легче всего повлиять на параметр: доля бумаг Фридома в портфеле.
Для этой роли идеально подходят рублевые #облигации. Валюту рубли на этом счете я практические не держу, но они все равно необходимы для комиссий и налогов. Облигации, как консервативный инструмент, позволят сохранить рублевую часть и генерируют постоянный рублевый денежный поток в виде купонов.
У Фридом Финанс есть подходящие с доходностью 12 %, погашение 10.02.2022 года. Давайте рассмотрим на примере.
Согласитесь неплохо и деньги сохранены и комиссия покрывается (в рассмотренном примере частично) и показатели для аллокации улучшаются...
Но! Они были бы замечательным вариантом, если бы не одно но: сейчас бумаги торгуются на 8% выше номинала, эффективная процентная доходность составляет около 4 %, при этом погашение не за горами. Как видим это уже становится не интересно...
При этом, если будут планироваться новые выпуски, то я точно буду участвовать!
В связи с этим все таки прикуплю акций холдинга. На данный момент доля в портфеле составляет 8-9%, хочу увеличить до 15-20%. Тем более акции показывают хорошую динамику и после последнего слияния, имеют потенциал к дальнейшему росту.
И не забываем, что результат изменения рейтинга можно увидеть только спустя 3 месяца владения бумагами.
4. Изучить срочный рынок: #фьючерсы и #опционы.
Ну а что? Не попробуешь, не узнаешь. Может это и не мое вовсе, а может хорошо ляжет на имеющийся опыт, станут моими любимыми инструментами. Кто знает... начну с практики, попробую на небольших суммах.
Не все брокеры дают возможность торговать на срочных рынках. У ВТБ есть такая возможность, но почему то для дериватитов необходимо заносить деньги на отдельный субсчет. для этой цели пополнила ИИС на срочном рынке на 10 000 руб.
Вот собственно и все, каждая цель превращается в мини-задачи, которые поочередно решаются в течении года, это не сложно, а результаты увидим уже в конце.
Как у вас дела? Составили планы на год?
