Хотите приобрести новую недвижимость или задумываетесь о покупке автомобиля? Сможете объяснить, откуда у вас деньги? Теперь, все операции с наличными на сумму от 600 тыс. рублей будут отслеживаться.
Кроме того, почтовые переводы на сумму свыше 100 тыс. рублей и возврат денег со счетов операторов сотовой связи (на ту же сумму) находятся под контролем, так как это достаточно популярная схема отмывания денег. Один человек пополняет баланс другого и выводит деньги через сотового оператора.
Сделки с недвижимостью на сумму свыше 3 млн рублей тоже будут контролироваться государством. Данные по таким операциям будут передаваться в Росфинмониторинг. Именно, эта служба в дальнейшем будет принимать решение о передаче информации в правоохранительные органы. Банки теперь могут запросить информацию о происхождении денег.
Зачем это надо?
- Идентификация позволит бороться с отмыванием нелегальных доходов
- Налоговая получит дополнительную информацию по движению средств.
-Упростится система отчетности для банков.
Росфинмониторинг сообщает, что законопослушным гражданам и честным компаниям бояться нечего. Блокировать перевод или банковский счет будут только в том случае, если операция будет признана подозрительной.
А вы после вступления поправок не собираетесь перейти на наличные? Пишите в комментариях
