В этой статье я приведу ряд источников в сети Интернет, которые помогут любому провести первичную проверку контрагента перед любой мало-мальски значимой сделкой.
Покупаете машину? Хотите построить дом и нанять для этого строительную компанию? Планируете арендовать квартиру или сдать гараж в аренду? Вам необходимо убедиться, что Ваш контрагент, вторая сторона сделки, именно тот, за кого себя выдает, а не мошенник. Кроме того, не будет лишним проверить, имеет ли это лицо право на заключение сделки вообще.
Хотите понимать, как с помощью минимальных затрат денег и времени можно проверить контрагента? Тогда эта статья будет Вам полезна.
Паспорт
Как у лица, с которым Вы непосредственно совершаете сделку, так и у представителя по доверенности всегда нужно проверять паспорт. И не важно с юридическим лицом, с ИП, с физическим лицом или с представителем некоммерческой организации вы подписываете документы. Паспорт нужно проверять всегда. И не только на предмет физического наличия и реквизитов в документах.
Не все знают, но паспорт можно проверить на действительность не имея друзей в полиции и не нарушая закон.
На сайте ФНС России есть сервис, который помогает по паспортным данным узнать ИНН физического лица: https://service.nalog.ru/inn.do. Если паспорт действующий и данные его верны, то сервис выдаст ИНН владельца паспорта.
Также на сайте МВД России есть база недействительных паспортов. Мошенники могут пользоваться данной информацией для изготовления поддельных документов, так что не будет лишним свериться с базой и понять, что паспорта Вашего надежного контрагента в ней нет: http://xn--b1afk4ade4e.xn--b1ab2a0a.xn--b1aew.xn--p1ai/info-service.htm?sid=2000
Доверенность
Если Вам продают/ сдают в аренду/ предлагают заключить договор услуг/работ, займа, совершить иную сделку по доверенности, то вот что нужно знать и проверять.
- Доверенность от юридического лица не обязательно должна быть удостоверена нотариусом. Но как на любом документе на ней должны быть дата совершения, место совершения, подпись доверителя, полные фио и (чаще всего) паспортные данные доверенного лица. Печать может и не стоять, но с вероятностью 99 % должна быть, так что примите за 100%, что должна быть печать. Крупные компании чаще всего выдают доверенность на собственном фирменном бланке с полными реквизитами и "логотипом" компании.
- Доверенность от физического лица обязательно должна быть в нотариальной форме. Конечно, она может быть также удостоверена работником консульского учреждения, капитаном судно, начальником воинской части или главврачом, сотрудником муниципалитета, но в 99 % вероятности с такой доверенностью вы не столкнетесь. Помимо перечисленного в п. 1, доверенность в нотариальной форме имеет специальный номер, исполнена на специальном бланке и всегда заверена печатью и подписью нотариуса.
Перед тем, как совершить сделку (читайте - что-либо подписать) с физическим лицом, на сайте Федеральной нотариальной палаты проверьте доверенность на сам факт ее выдачи: https://reestr-dover.ru/ Если в реестре доверенности нет, значит её нет вообще. Надеюсь ясно, что в таком случае ничего подписывать не стоит?
Также стоит проверить доверенность на предмет ее отзыва доверителем: https://reestr-dover.ru/revocations. Как понимаете, отозванная доверенность вам тоже не подходит.
Проверить доверенность, совершенную в простой письменной форме (не нотариальную) от юрлица немного сложнее. Нужно направить письменный запрос в компанию, которая выдала доверенность, с целью уточнить действительно ли такая доверенность выдавалась, не отозвана ли она на момент ответа на запрос, уполномоченным ли лицом она выдана, уточнить другие вопросы, которые могут возникнуть в связи с доверенностью. Отвечать вам не обязаны, но скорее всего ответят, если компания нормально ведет бизнес и заинтересована в сделке.
Долги
Проверить контрагента (как физическое так и юридическое лицо) в части имеющихся долгов крайне важно. Неплатежеспособный контрагент (читай контрагент с долгами) опасен не сам по себе, а из-за правовых последствий, которые влечет процесс банкротства для сделок, которые он заключает.
Конечно, если контрагент неплатежеспособен, он может не заплатить вовремя или вовсе (если вы, скажем, продавец или арендодатель). Но и это не самое плохое. Проверка поможет избежать оспаривания вашей сделки в случае признания контрагента банкротом. И не стоит думать, что раз вы ничего не нарушили, заплатили все, что должны, то вашу сделку никто не сможет оспорить, а вашу новую собственность никто не отберет. Это приятное заблуждение, которое совершенно не соотносится с действующим законодательством.
На сайте Службы судебных приставов легко проверить имеющиеся исполнительные производства: https://fssp.gov.ru/iss/ip
Будет видно сумму, а нередко и основание взыскания.
На предмет банкротства контрагента можно проверить несколькими способами. Например, "пробить" его в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве: https://bankrot.fedresurs.ru/DebtorsSearch.aspx?Name=
Возбужденное дело о банкротстве как в отношении физического, так и в отношении юридического лица можно найти на сайте системы Арбитражных судов: https://kad.arbitr.ru/
Там же можно проверить споры, которые ведет контрагент-юридическое лицо и оценить, насколько рискованно будет заключать с ним договор.
Споры контрагента-физического лица можно проверить по месту его постоянной регистрации на сайте соответствующего районного суда. Например, в Москве это портал судов общей юрисдикции г. Москвы: https://mos-gorsud.ru/
Конечно, приведенные выше способы проверки контрагента и его платежеспособности не являются исчерпывающими, как минимум есть ещё несколько вполне легальных, но платных информационных баз и ресурсов, которые позволяют получить ряд сведений о контрагенте. Пожтому прюри обращении к квалифицированному юристу для сопровождения вашей сделки рист будут существенно снижены. Но для первичной самостоятельной оценки добросовестности контрагента и его проверки при юведенные в статье ресурсы являются крайне полезными и, что важно, каждый может использовать их самостоятельно.
На моем канале вы найдете публикации о том, как проверить автомобиль перед покупкой, что нужно уточнить перед покупкой недвижимости, а также о том, какие полезные и для всех доступные ресурсы есть на специальном портале Роструда.
Читайте мои другие публикации, ставьте лайки, подписывайтесь на канал, делитесь полезной информацией в социальных сетях.
Посоветоваться и получить квалифицированную юридическую помощь Вы можете написав мне на email:
- IVSLawblog@yandex.ru
#долги #банкротство #мошенники #доверенность #паспорта #проверка документов #проверка контрагентов #юридическая проверка #советы юриста #юридическая защита