🔥Указ работает🔥: Ужесточение контроля наличных и крупных финансовых операций, налог за переводы, блокировка карт

В последнее время участились случаи неожиданной блокировки банковских карт. Похоже, скоро это станет рядовой ситуацией. Почему так происходит и, нужно ли платить налог за денежные переводы…

Команда Пандус.су, амбассадор Портала поставщиков г. Москвы и эксперт по развитию Доступной среды, подробно об указе, вступившем в силу буквально два дня назад.

Под пристальным вниманием властей

Началось все еще в 2016 году, когда правительство вдруг неожиданно вспомнило, что в законодательном списке есть федеральный закон под номером 115.

Принят он давно, порядка 20 лет назад, но практика его применения круто изменилась именно в то время. Вот с тех пор и стали появляться жуткие истории про неожиданные «баны» счетов.

Одна из таких историй от Татьяны Секериной, владельца ИП в сфере развлечений:

Сегодня ситуация несколько иная. По наличным «гайки» начали закручивать еще весной прошлого года. Правда, тогда был серьезный аргумент: «Бумажные деньги — основной переносчик заразы».

Власти и органы здравоохранения призвали граждан пользоваться исключительно банковскими картами. Люди прислушались, что привело к значительному снижению оборота наличных.

В июле в вышеуказанный ФЗ №115 были внесены поправки, вступившие в силу 10 января. По этому поводу было много разговоров, предостережений и слухов, которые сводились к одному «как страшно жить». А так ли это?

Чьи финансы окажутся под прицелом

Сегодня по поводу ФЗ №115 власти выдвигают другой аргумент «государство обязано бороться с легализацией доходов, полученных незаконным или преступным путем».

Как звучит этот закон в последней редакции:

Все верно! Противодействовать нужно, но хотелось бы, чтобы без фанатизма и вреда для обычных граждан и работяг. А то у нас во всем так: «хотели как лучше, а получилось как всегда».

А теперь о главном. Июльские поправки были направлены на расширение списка финансовых операций, которые попадают под контроль Росфинмониторинга с 10 января. Разберемся подробнее...

Контроль денежного потока от 100 тысяч рублей и выше:

• обналичивание баланса банковской карты или мобильного телефона;
• покупка и оплата товаров или услуг;
• доход, полученный от работы (услуг) в интернете;
• почтовые переводы, включая рублевый эквивалент иностранной валюты;
• средства на наших электронных кошельках.

Контроль денежного потока от 600 тысяч рублей и выше:

• снятие или зачисление наличных на счет юридического лица;
• покупка иностранной валюты, причем обычный обмен теперь допускается, эта операция из перечня исключена;
• покупка наличными ценных бумаг;
• открытие и пополнение банковского вклада (депозита) наличными на третье лицо;
• страхование (пенсионное и жизни) — при получении выплаты;
• ставки и выигрыши — лотереи, букмекерские конторы или азартные игры. Попадают под пристальное внимание, как организаторы, так и участники, независимо от статуса.

Контроль денежного потока от 3 млн рублей и выше:

• Любые сделки с недвижимостью независимо от формата (наличный или безналичный расчет) — купля, мена, рента, продажа, аренда, коммерческий наем, ипотека и прочие.

Это только малая часть списка. Полный перечень операций, которые подлежат контролю, можно узнать из ст.6 закона №115-ФЗ. Рискните посмотреть…

То есть нужно быть всегда готовыми, чтобы объяснить легальность и происхождение денежных средств.

Как не попасть под подозрение

Стоит добавить, что к поправкам прилагаются разъяснения с целым списком подозрительных сделок. Поэтому неизвестно какой именно перевод, покупка или сделка покажутся финслужбам сомнительными.

Пример сделки, которая точно вызовет подозрение:

• Реальная (рыночная) стоимость намного выше, чем договорная цена недвижимости (дом, квартира, дача).
• Передача наличных в крупном размере, не соответствующем участникам сделки (покупка элитного жилья человеком, не имеющем для этого денег или имущества).
• Нетипичные переводы, когда деньги переводятся со счета на счета без видимой цели.
• Крупные поступления от юрлица, которые сразу обналичиваются или переводятся на другой счет.
• Переводы или платежи через соцсети или анонимные кошельки.

Чтобы было понятно, любая операция может вызвать подозрение, если речь идет о более или менее крупной сумме.

Хотя известны случаи, когда блокировали и практически пустые карты. Правда, мотивировали ошибкой или подозрением на мошеннические действия со стороны.

Налог на доход, выигрыш, покупку, аренду или продажу недвижимости, товаров и даже на подарки действительно существует. Если честно, вымысла и слухов по налогам гораздо больше, чем правды. Но об этом мы напишем в следующей статье.

Компания Пандус.су оказывает помощь в установке пандусов и прочих изделий, предназначенных для свободного передвижения маломобильных людей.

Если вы не знаете, как это сделать или столкнулись с отказом ТСЖ, запомните телефон нашей горячей линии: 8-800-550-66-74.