Здравствуйте, друзья, меня зовут Наталья, вы заглянули в мой небольшой блог о том, какие факторы помогают расти лично, в карьере и бизнесе.
О том, что с 10 января 2021 года начинают действовать поправки в 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов и финансированию терроризма», было уже написано в статье "Фейки о контроле за доходами всех граждан перестанут быть фейками с 10 января 2021 года", поэтому повторяться не буду.
Кто еще не знаком с основными изменениями и не знает, затронет ли его лично это новшество или нет, может прочитать в материале, ссылка на него будет в конце.
Сегодня в статье будут освещены новые схемы мошенничества, которые уже начинают применяться в России в связи с введением поправок за оборотом наличности. И я уже сама попалась в историю, которая меня неприятно задела. Оказывается, мошенники уже придумали новые схемы развода. О них и пишу ниже.
Чтобы было понятно, как работают эти механизмы, расскажу сначала кратко о том, как эти механизмы возникли.
Суть поправок в том, что усиливается контроль за наличностью.
Ну и что? - скажете вы.
Совсем недавно я, изучая вопрос, стоит ли переходить на самозанятость, встречала многочисленные советы, что лучше получать доход за свои услуги и товары наличными – и все проблемы будут решены! И многие так и сделали, принялись усиленно копить наличность. Еще тогда это вызвало у меня сомнения, а теперь окончательно понятно, что с наличностью не так все просто, люди попали в очередную ловушку. Теперь с наличностью надо что-то делать. Куда-то ее нести, везти, тратить...
Вот так: будут приняты меры к сокращению наличности, чтобы удобнее было контролировать денежные потоки. Меньше будет банкоматов, например.
Посмотрите, сколько дополнительных актов во исполнение поправок будет действовать:
4 момента, из-за которых обязательно увеличится масштаб мошенничества
✔️Информация о доходах и расходах всех граждан постепенно будет осваиваться контролирующими органами, и подобно кругам на воде, действие поправок, начинаясь в центре событий (вокруг граждан с большими доходами), постепенно охватит все население страны.
✔️ В 2021 году налоговая уже получит от банков информацию о всех банковских счетах и приступит к расчету налога с % по депозитам.
✔️С 2018 года вступила в силу процедура международного автообмена информацией между налоговиками стран, поэтому налоговая знает и о ваших зарубежных активах.
✔️Понятие банковской тайны перестало существовать.
Помню, еще лет 10 назад в нашей фирме была финансовая проверка по поводу того, что зарплату нам выплатил работодатель со счета за границей. У банка, совершившего платеж, запросили информацию о переводе, банк отказал. Тогда налоговикам пришлось просить информацию у каждого работника индивидуально.
Сейчас такого не будет, банки не только обязаны предоставлять информацию по требованию налоговиков, но и в ряде случаев сами ее предоставляют автоматически.
Какие же могут быть связаны эти изменения с мошенничествами?
Рассмотрим подробнее.
Больше карт - больше способов
Поскольку владельцев пластиковых карт станет еще больше, то кражи с карт останутся самыми распространенными. Схем краж очень много, в последнее время появились 2 новых способа.
К привычному уже нам звонка от службы безопасности банка прибавляется такая «опция»: если вы не пугаетесь и не собираетесь переводить свои деньги в безопасное место (брендовый сайт банка, безопасную карту, защищенный персональный счет и т.д.), то вам начинают угрожать репрессиями от вашего же банка. В цифрах сообщают, что вам за отказ обезопасить свои средства будет начислен штраф (или пенни, или % за дополнительные меры безопасности, которые должен по вашей «глупости» предпринять банк).
Мне, например, уже поступил такой звонок, и когда я резко отказала, меня назвали «дура классическая» и положили трубку. У меня все-таки в груди остался неприятный осадочек: «А вдруг?», уж очень необычными были слова. Подумалось, а вдруг какой-нибудь банковский работник, уставший от непокорности клиентов, так ответил мне? Вот диалог с банком:
- Не волнуйтесь, это мошенники, мы не звонили.
- А почему именно «классическая я дура», в чем мои действия были типичными? Ведь я не стала их слушать?
- Мошенники – очень хорошие психологи, и они умеют заронить семена сомнения даже тогда, когда ты уверен.
Так что, друзья, никаким звонкам от сотрудников банка не верьте, даже если вам угрожают безумными штрафами.
Второй способ, который начинает процветать, связан с опцией бесконтактной оплаты. Дело идет к тому, что поскольку операции с наличностью будут сокращаться, в транспорте нам тоже придется расплачиваться картой.
Да, снять наличные бесконтактно можно в ограниченном объеме – не более 1000 руб., но сделать это можно неограниченное количество раз. То есть пока вы едете в общественном транспорте или где-то стоите в очереди, то стоящий рядом человек за несколько минут может снять с вашей карты все деньги. Он просто поднесет к вашей сумке или карману самодельный переносной считыватель .
В чем опасность зарубежных счетов
Если граждане хотят по каким-либо причинам скрыть свои наличные от налоговой, то они могут легко попасть на мошенников-консультантов, которые предлагают им открыть счет за границей. Я выше уже писала, почему заграничный счет станет тоже известен налоговой. В этом случае придется еще и большой штраф заплатить.
Нужно учесть, что надежные зарубежные банки, брокеры или страховые агенты всегда проверяют, каким способом получены накопления. И если у них есть сомнения, они никогда не откроют счет. Если же вы не получите запрос на подтверждение дохода от зарубежного финансового учреждения, значит, ваш консультант открывает счет в сомнительном месте или вовсе не для вас.
Нет банковской тайны – нет тайны вообще
Открытость информации по активам и доходам граждан становится реальностью, Поэтому риски возрастают: и налоговой рано или поздно станет все известно, и посторонним людям, потому что информация вся у нас продается. Будьте разумны и бдительны!
Ссылка на обещанную статью: Фейки о контроле за доходами всех граждан перестанут быть фейками с 10 января 2021 года
Статьи в тему: Евросеть: как становятся бывшими лидерами рынка и при чем здесь Ксения Собчак
Почему Марк Цукерберг ходит в одной и той же футболке и как это помогает ему богатеть
Надеюсь, вам было интересно в таком формате почитать о новом законе? Тогда поставьте 👍 этой статье, мне будет приятно. А в комментариях расскажите о своих случаях столкновения с мошенничеством.