1) Тот самый 115-ФЗ обязывает банки сообщать в финансовую разведку о всех снятиях наличных с иностранных карт.
Однако, есть оговорка, что список подконтрольных стран должен сформировать РосФинМониторинг. На сегодняшний день такого списка нет, но есть подозрение, что он скоро появится.
РосФинМониторинг на днях издал Приказ, в котором описывается порядок доведения до банков такого перечня.
Информация будет приходить в личные кабинеты банков на сайте РосФина в виде таблицы с указанием наименования страны, кода страны по классификатору и текстового примечания.
2) РосФинМониторинг разработал проект изменений к тому самому 115-ФЗ и хочет обязать всех юридических лиц принимать меры по предупреждению легализации доходов, полученных преступным путем.
Нет, мы не ошиблись. Каждая фирма, каждый ИП должен бороться на местах с легализацией доходов, полученных преступным путем, а именно:
- сотрудничать с органами
- проверять контрагентов с пристрастием
- проводить разъяснительные беседы с работниками, чтобы не отмывали всякие преступные доходы на рабочем месте.
А кто не будет слушаться, то вот цитата из законопроекта:
В случае, если в интересах или от имени юридического лица осуществляются сделки или финансовые операции с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенным преступным путем, к юридическому лицу могут быть применены меры ответственности в соответствии с законодательством РФ.
С документами, описанными в статье, можно ознакомиться на нашем Telegram-канале "Тот самый 115-ФЗ" (@tot115fz)