Продолжаем разбор популярных стратегий среди инвесторов.
Вот и подоспела очередь поговорить о таких вещах как ETF и индексы.
Для того, чтобы разобраться в данной стратегии, напомню, что понимают под индексом в мире инвестиций.
Индекс придуман экономистами для того, чтобы отслеживать ту или иную отрасль экономики. Он помогает отследить динамику, например, конкретной страны, или, допустим, банковской сферы, или мировой экономики в целом. Для этого в индекс включают интересующие финансиста акции (или облигации).
Одним из популярных примеров индекса является индекс S&P500, который содержит в себе движения акции 500 крупнейших американских компаний. Глядя на него, можно понять, куда в целом движется экономика США.
Для России, например, есть подобный индекс Московской биржи, который включает в себя все российские компании, которые представлены на нашем фондовом рынке.
ETF
Есть отдельные компании, которые собирают у себя портфели инвестиций, которые повторяют тот или иной индекс. Их принято называть ETF (Exchange Traded Fund). Выходит, что купив одну акцию ETF вы получаете актив, который будет двигаться согласно выбранному индексу. При том, что вам не придется тратить несколько тысяч долларов на покупку 500 акций, а вы покупаете акцию ETF, например, за 5 тысяч рублей.
И из-за того, что ничего сложного в формировании портфеля согласно индексу нет, у данных ETF достаточно низкие комиссии, и как правило они уже учтены в стоимости акции ETF, нежели чем у уходящих на задний план ПИФов.
Подробнее об Индексах вы можете прочесть ЗДЕСЬ.
Стратегия
Индексная стратегия подразумевает формирование портфеля из нескольких ETF. Это позволяет получить широко диверсифицированный портфель, т.к. каждый ETF может спокойно содержать от 10 до 10000 компаний.
Минусом данной стратегии следует отметить, то, что это априори долгосрочное инвестирование. Ведь как правило, чем выше диверсификация, тем ниже риск и ниже доходность. В долларах следует ожидать среднюю доходность в районе 8% в год, а в рублях, как и приведено выше на рисунке около 12% годовых.
Если вы готовы "положить и забыть" на 10 лет и более, то такой вариант инвестирования вам подойдёт. Но есть и другие варианты ETF которые могут позволить заработать больше. Но и риск будет соответствующий.
Разновидности ETF
Если смотреть не только на ETF представленных на нашем рынке, то можно найти ETF, которые занимаются покупкой акций с плечом (встречал 200 и 300% плечи в ETF), тогда, когда индекс идёт вверх, ваш капитал идёт вверх в 2 или 3 раза быстрее. А когда вниз, вы с двойной или тройной скоростью теряете деньги.
Те кто давно с нами, знают мое отношение к заёмным средствам и кредитным плечам. Но я не поленюсь повториться:
Заёмные средства и кредитные плечи - самый быстрый путь потерять ваши сбережения.
Конечно, доходность 3800% выглядит гораздо вкуснее, чем 120-150% за 5-6 лет. Но бывают и такие ETF, которые могут принести Вам -90%. И вот пример:
Как и всегда, помните, что инвестиции вы делаете на свой страх и риск. Если же вы хотите рискнуть и попробовать инвестировать в актив, который торгует с плечом, то делайте это на небольшую часть портфеля, которую вы готовы выделить для рисковых операций. Например, 10%.
Так, получив достойный прирост, вы увеличите ваш капитал не так сильно как хотелось бы, но, в случае если произойдет что-то на подобие графика выше, вы рискуете всего 10% ваших накоплений.
Всегда думайте своей головой, анализируйте чужие советы и делайте это с осторожностью. Напомню, что я не финансовый консультант, и наш канал создан исключительно для образовательных целей. Следование или нет данной стратегии инвестирования остается целиком и полностью на ваших плечах.
Не забудьте поставить лайк, если статья была интересной и полезной для вас. А если хотите и дальше поднимать уровень своей финансовой грамотности, будем рады видеть вас среди наших читателей. Достаточно нажать на кнопку подписаться.
Другие статьи по этой теме:
Стратегии инвестирования. Дивидендная
Стратегии инвестирования. Акции Роста
Моя первая покупка акций в минус 700 тысяч рублей