Всем привет!
Сейчас стали не редки блокировки расчетных счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Бизнес конечно же обвиняет в этом банки, налоговые органы, но всегда ли виноват кто-то другой, а не вы?
Центробанк РФ постоянно поясняет почему банки блокируют расчетные счета, эта информация довольно открытая. Сегодня я обобщу основную часть информации и преподнесу ее в упрощенном варианте.
Ваш банк может присвоить вам повышенный уровень риска, в этом случае возможно полное или частичное приостановление. к интернет-банкингу, а также к использованию банковских карт.
Повышенный уровень риска может быть присвоен в следующих случаях:
В вашей компании массовые учредители или руководитель;
Организация не находится по месту регистрации юридического лица или вообще в принято решение в отношении вас об исключении вас из госреестра в связи с недостоверностью сведений;
Также основание может стать то, что ваша компания зарегистрирована по адресу массовой регистрации;
Все денежные средства, которые поступают на расчетный счет носят транзитный характер;
Денежные средства поступили за один вид деятельности, а ушли за другой;
Кода вида экономической деятельности, за который пришли средства, нет сведениях из ЕГРЮЛ;
Вы работаете с непроверенными контрагентами;
У банка могут быть и другие причины, которые ведут к подозрению, что вы занимаетесь нелегальной деятельностью.
А что же делать, чтобы таких ситуаций не было, поговорим в следующий раз.
Всегда ваша,
Лия Болотова