Поговорим о рисках инвестиционного портфеля:
1.👆Для начала нужно определить, сколько вы готовы потерять. Посмотрите на столбец Worst-case или Худший сценарий. Какую просадку в процентах вы воспримите спокойно? А в какой момент вы пойдете за успокоительным?
Теперь обратите внимание на первый столбец. Это ваш усреднённый ежегодный доход при выбранном уровне просадки. А теперь хорошая новость - в центральном столбце доходность при Лучшем сценарии.
2. 💰 Есть ли у вас подушка безопасности из накоплений? На сколько месяцев её хватит, если вы вдруг лишитесь основного источника доходов?
Подушка безопасности позволит вам сохранить портфель в целости и сохранности, потому как вам не придётся экстренно вытаскивать деньги в самый неподходящий момент.
3. ⚖ Чем более вы консервативны, тем больше добавляйте облигаций и инструментов денежного рынка.
Если хотите больше доходности и, соответственно, больше риска, то увеличивайте количество акций. Причём не только самых крупных и надёжных компаний, так называемых "голубых фишек", но и акций "второго эшелона", которые могут показать больший рост. И большее падение.
4. ❗Самое важное слово – диверсификация.
Пресловутые яйца и корзины в управлении рисками превращаются в инвестирование в разные классы активов: сырьё, недвижимость, золото, акции, облигации, бутылочка Бургундского 1865 года, коллекционные наборы Lego…
Разные страны, разные валюты, разные отрасли. Поняли, да? Д-И-В-Е-Р-С-И-Ф-И-К-А-Ц-И-Я.
Например, вы можете охватить сразу всю отрасль, купив индексный фонд ETF вместо акции одной компании.
5. ⏰ Если вы хотите обыграть рынок, то важен момент входа в акции. Покупка акций, которые находятся на пике, могут расстроить дальнейшей коррекцией. А могут и не расстроить.
6. 📉 Валютный риск – вложились в каких-нибудь индусов, а колебания курса валют съели всю доходность. Кстати, ничего не имеем против индусов, просто написали для примера. Индусы, извините.
7. 🏛 Политический риск – санкции и другие негативные изменения политического ландшафта.
Продолжение следует…
Напоминаем, что у нас также есть аккаунты в:
Проходите по ссылкам и подписывайтесь.