Да, именно так. И такие случаи не единичны. Об одном из них расскажем сегодня. А также объясним, что и почему опасно писать в назначении платежа.
Платите за ребенка или отмываете доходы?
Такой вопрос встал у представителей крупнейшего коммерческого банка к клиентке, которая перечисляла деньги ВУЗу за обучение своего ребенка. Напомним, что при переводах подозрительных сумм банки действуют в рамках закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Беда только в том, что подозрительным банкиры теперь считают все, что только можно. От этой женщины они потребовали объяснений, а также копии документов на оплату, ссылаясь на то, что платеж совершен не за себя, а за другого человека, который, якобы, получил материальную выгоду (а это значит, что он должен уплатить налог).
Вот как описывает ситуацию сама клиентка:
Звонок из банка. Вы 6 августа оплатили энную сумму в НИТУ МИСиС за такого то человека. Он получил материальную выгоду, надо предоставить документы — за что платили.
Пардон, говорю, я плачу за обучение сына в универе, не первый транш уже, в прошлом году ничего не просили, с какого перепуга я должна вам что то сейчас предоставить, когда в назначении ссылка на договор и написано, что за обучение?
А вот, говорят, в рамках 115-ФЗ (и давай мне читать название типа противодействие терроризму и т.д.)... вот по нему вы должны нам предоставить документы.
Я попросила чтобы мне в ближайшем отделении вручили это самое требование, типа хоть почитаю.
Конечно, в такой ситуации никакого налога платить никто не будет. Но пока это выяснится, потреплют нервы, уйдет время, а то и вообще — блокирнут счет, если клиент отказывается разбираться.
Что нельзя писать в назначении платежа
По отзывам на банковских форумах, описанный случай не единичный. Люди жалуются, что получали аналогичные претензии от банков при оплате за детский садик, школу, путевку в дом отдыха для мужа.
Очень похоже, что банковские сервисы реагируют на поиск предлога «за». Поэтому, если вы оплачиваете за кого-то из своих знакомых и близких, старайтесь избегать этого предлога. Пусть будет неправильно по-русски, зато правильно с точки зрения 115-ФЗ и сохранения ваших денег и нервов.
В ближайших постах расскажем, в каких еще случай у обычных людей возникают проблемы с платежами. Не пропустите!
Источник: Клерк
***
Друзья, поддержите нас — подписывайтесь на наш канал!
О том, что вам положено по закону и как защитить свои права, читайте на сайте «Жить просто». Будем рады видеть вас в рядах наших читателей и давать вам только полезную информацию.