Антиотмывочный Учет (продолжаем серию публикаций)
Запрос от банка по 115-ФЗ. Как правильно отвечать.
1. Запросы пишутся по шаблонам. Не пугайтесь страшных слов и требований предоставить документы, которых у вас нет. Если вы на УСН, а просят предоставить декларацию по НДС, предоставьте декларацию по УСН. В сопроводительном письме укажите на это.
2. Ваш ответ будет смотреть обычный человек, загруженный работой и своими делами. Предоставляя документы, облегчите ему жизнь.
Не правильно: отсканировать документы и направить все файлы вперемешку с непонятными наименованиями.
Правильно: подготовить документы по принципу «один документ – один файл». Название файла должно отражать его суть. Все файлы структурированы по папкам.
3. Очень важно! Всегда готовьте сопроводительное письмо. Это один из самых важных документов.
Если ваши договора и накладные смотрят, что называется, по диагонали, то письмо всегда читают.
- Не пишите общих фраз в духе: «Наша компания занимает оптовой торговлей строительных материалов».
Пишите, чем конкретно торгуете, например, «Наша компания осуществляет оптовую торговлю гипсовыми плитами (пазогребневые, влагостойкие и пр.)»
- Расскажите о себе. Сделайте вступление на один абзац, опишите достижения, историю, опыт.
- Опишите основные бизнес-процессы. Не важно, что это не спрашивает банк, помните, что все письма пишутся по шаблонам, а читаются индивидуально.
4. Объем сопроводительного письма должен быть максимум на 2 листах. Почему? Да потому, что много текста никто читать не будет. У людей нет на это ни времени, ни желания. Подготовьтесь заранее, напишите о своей компании текст на 1 листе. Вот увидите, насколько это не просто.
P.S. И опять про письмо. Добавьте солидности: сделайте логотип, оформите цветной бланк компании, напишите регистрационный номер. Все эти мелочи очень важны, ведь это лицо вашего бизнеса.