Комментарий от подписчика на пост об Ответах на запрос банков.
В почту нашего telegram-канала поступил комментарий от подписчика, размещаем его без редактирования, что называется, как есть.
Добрый день, прочитал Ваш пост об ответах на запросы банков. Механизм и наполнение, на мой взгляд, верные и подробные, хочу добавить только то, что на практике часто банки в запросах указывают на конкретных контрагентов компании, информацию о которых желают получить (как правило истребуют договоры, первичные документы бухгалтерского учета, иные документы о сотрудничестве).
В такой ситуации целесообразно подобрать и представить в банк не только затребованные документы, но и пояснения о характере сделок, деловых целях сотрудничества, приложить деловую переписку, а также при необходимости получить от контрагента недостающие документы или пояснительные письма.
Цель - показать банку реальность вашего сотрудничества и наличие коммерческого интереса в таком формате взаимодействия. Будет не лишним также сообщить о том, что при решении вопроса о сотрудничестве ваша компания проявляла должную осмотрительность и проверяла контрагентов по системам Спарк, Контур. Фокус или другим, запрашивала учредительные документы, проверяли по базам исполнительного производства, судебным решениям, ЕГРЮЛ и т.д.
Все это направлено на то, чтобы развеять сомнения банка в том, что сотрудничество с контрагентами носило фиктивный характер и осуществлялось с незаконными целями. Банк может видеть сомнительный характер сделок вашего контрагента или получить информацию о занесении контрагента в 550 список, поэтому проявляет дополнительное внимание к операциям вашей компании.
_____________
В комментарии была затронута тема контрагентов. В следующих материалах как раз собирались разобрать этот важный аспект Антиотмывочного Учета. Причем важность должной осмотрительности с контрагентами относится как к банкам, так и к налоговой.