Банки собираются блокировать карты при получении сомнительных средств

В СМИ появилась информация, что банковские учреждения собираются внести правки в законодательные акты, благодаря которым можно будет заблокировать карты на 30 суток при наличии подозрений о перечислении на них средств, полученных мошенническим путем. Идея подобных нововведений принадлежит банкирам, которые хотят таким образом бороться с обналичиванием похищенных мошенниками средств.

27 августа пройдет заседание по информационной безопасности в АБР, где обсудят правки в соответствующие законы, которые позволят банковским учреждениям приостанавливать совершение платежей клиентом-получателем средств до подтверждения легитимности перевода. Когда отправитель денег обращается в полицию и получает там талон-уведомление, блокировка может длиться до 30 суток. На такой же срок могут блокироваться средства и по антиотмывочному законодательству. Если же отправитель не станет обращаться в полицию, то через два дня произойдет разблокировка карточного счета.

Вице-президент АБР Алексей Войлуков заявил, что предстоит выработать единый механизм, благодаря которому банковское учреждение получателя средств сможет блокировать деньги, украденные мошенниками. Клиент часто узнает о мошенничестве в тот момент, когда средства списываются с его счета, но существует промежуток времени до снятия их в банкомате. Именно этот период будет у банка для замораживания средств, полученных мошенническим путем.

Эксперты по информационной безопасности сомневаются относительно некоторых моментов правок в законодательные акты. Ними было отмечено, что срок блокировки в 30 суток ничем не обоснован. Почему именно 30 дней, что должно произойти за данный период? На практике это означает, что банки все это время будут удерживать средства на своих счетах. Расследование уголовного дела может затянуться на более длительный срок, поэтому нужно прописать нюансы и методику продления блокировки карточных счетов. Существуют риски злоупотребления этими нормами – банки станут без оснований задерживать платежи, а плательщики могут отправлять средства, после чего обращаться в полицию для их блокировки. Поэтому нужно внимательно рассмотреть все нюансы правок в законы.