Сегодня хочу рассказать о структурных продуктах. Последнее время стали очень популярны так называемые структурные продукты. Наверняка все слышали предложения от банков или брокерских компаний:
Как скопить 10 млн. руб на счете за 10 лет - инструкция
✅Хочешь заработать всего за 1 год 20-30%, а если повезет, то и все 40-50% прибыли. Причем без всякого риска.
🙈Самый худший сценарий для тебя — это полный возврат внесенных средств.
Давайте разбираться как такое вообще может быть:
1. Сразу скажу, что никакого подвоха скорей всего тут нет, все честно, но:
2. Чтобы получить эту самую защиту и вернуть вам 100% капитала компания 95% ваших денег вкладывает в очень надежные облигации. И получает на ваших деньгах 7-8%, но вам точно вернет ваши 100%
3.Остальные деньги компания вкладывает в рискованные инструменты, чаще в опционы. К примеру опцион на доллар: Условно стоит сейчас доллар 65 рублей. Покупаете годовой опцион, с правом в течении года купить доллары в любой момент по 65 рублей. Отдадите за это рубля 3 за доллар. Причем это ваши максимальные возможные потери. Если бакс упадет до 50 (да хоть и до нуля) ваш опцион просто сгорит как неиспользованный (потеряете всего 3 рубля, а не 20). Зато, если курс улетит например до 75, чистая прибыль составит 7 рублей или 230% доходности. Вот как раз вот эта часть и заработывает прибыль.
✅Примерно по такой же схеме и работают структурные продукты. На необходимый актив (нефть, золото, биржевой индекс) покупается опцион. Если все пойдет хорошо, заработаете много денег. Если нет, по крайней мере сохраните то, что вложили.
А принципе ничего плохого нет в этом, если бы не игра в одни ворота. Грубо говоря брокер по любому заработает, при любых раскладах. Ну и конечно комиссия, а она как правило пр покупке структурной ноты всегда выше.
⛔Я бы не рекомендовал начинающим инвесторам работать со структурными продуктами, и только когда вы чувствуете в себе силы и главное ваш портфель позволяет выделить 5% на структурную ноту, то можно попробовать.
‼Сам я держу в портфели несколько структурных нот, но с полной защитой капитала и 10% купон в долларах.