Самым главным признаком консервативной части инвестиционного портфеля является гарантированный доход и условное отсутствие риска. Классический пример - депозит в банке или облигации федерального займа (ОФЗ). Риск есть только один это дефолт государства. Корпоративные облигации наверно правильнее было бы отнести к рисковым облигациям то есть в сбалансированную часть портфеля, но я отношу их к консервативной части. В данный момент консервативная часть у меня представлена депозитом и облигациями одной лизинговой компании. Облигации кстати амортизационные поэтому вместе с купонами гасится ещё часть поэтому весь этих облигаций постепенно уменьшается.
Лично для меня миссия консервативной части состоит в смягчении серьезных просадок портфеля при сильном падении рынка так как очень печально например собрать портфель, ждать год и получить убыток. А так можно выйти в ноль или даже некоторую прибыль. Ещё что очень важно - эти средства можно использовать например для скупки подешевевших на негативных новостях акций которые фундаментально остаются в зоне недооценки.
Наверно самый главный вопрос будет звучать примерно так: Сколько можно заработать, например на год ? Скажу так: например у человека есть 400000 руб. Он открывает счет ИИС (о котором расскажу позже), заводит туда эти средства и делит их на три равные части. На первую часть покупает для простоты расчётов акции Газпрома и Сбербанка. На вторую часть покупает например ПИФы Сбалансированного фонда или рисковые облигации. На третью облигации ОФЗ. Разница стоимости акций Газпрома и Сбербанка с начала этого года будет 50% и 16% соответственно. Доходность ПИФ Сбалансированный от Сбербанка с начала года - 11%. И Доходность ОФЗ возьмём грубо 7%. Получается следующая математика: 0,165 (вес акций Газпрома) * 50% + 0,165 (вес акций Сбербанка) * 16% + 0,33 * 11% + 0,33 * 7% = 16,83 %. Это только получается разница между стоимостями активом за год (при такой же динамике). Плюс сюда нужно прибавить дивиденды по акциям, это примерно 7% то есть 0,33 * 7% = 2,31%. И сюда же надо прибавить вычет 13% от налоговой так как используется ИИС. То есть суммарно получается 32,14% . То есть с 400000 руб на год прибыли 128560 руб. Или грубо по 10700 руб в месяц. Конечно потом надо будет заплатить налог с прибыли и цифра 32,14% уменьшится на 13% до цифры почти 28%. Но всё равно на мой взгляд это гораздо выгоднее чем держать деньги на депозите.
К тому же рынок иногда даёт действительно хорошие возможности для быстрого заработка. Я уже упоминал что в 2016 года нам удалось купить две сотни бочек нефти по 35 USD за бочку и продать их через несколько месяцев по 50 USD. Путём нехитрых арифметических вычислений думаю можно понять что заработок на этой купле-продажи составил примерно 3000 USD. И такие возможности бывают не только по нефти. Бывает на долларе по отношению к рублю. Бывает на биткойн и криптовалютах. Бывает на индексах. Бывает на других валютах. Просто надо искать такие возможности. Как это делать я расскажу позже...