Прекращён доступ к дистанционному обслуживанию расчетного счета (электронному документообороту)! Приостановлены операции по расчетному счету! Заблокированы денежные средства на расчетном счете!
Практически все предприятия сталкивались с подобной ситуацией. Данные меры могут коснуться не только расчетного счета, но и интернет-банка и банковских карт.
Основная причина заключается в том, что ваше предприятие заподозрили в проведении сомнительных, необычных операций либо в проведении операций для ухода от налогов, либо в других операциях в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банки сегодня уделяют большое внимание анализу движения денежных средств по расчетным счетам клиентов. На постоянной основе запрашивают документы по деятельности, документы по конкретной операции.
Для подготовки ответов на запросы банков уходит много времени. Во избежание будущих вопросов со стороны банков и неожиданных блокировок расчетного счета необходимо соблюдать простые правила:
- при формировании платежных документов указывайте больше информации с конкретизацией видов товаров и услуг;
- проверяйте благонадежность ваших контрагентов до момента заключения договора;
- встречайтесь, разговаривайте с сотрудниками банков, даже если возникают устные вопросы по вашей деятельности;
- в режиме он-лайн сообщайте банку обо всех изменениях в учредительных документах;
- ознакомьтесь с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Банк России разработал методические рекомендации, которые помогут предпринимателям разобраться в причинах отказа от проведения операций и заключения договора банковского счета кредитными организациями по закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).