Какие операции с недвижимостью могут вызвать подозрение - расскажет ГородКвадратов.ру.
Для чего нужен контроль
Сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн рублей подлежат обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Посредники обязаны передавать информацию о подозрительных сделках с недвижимостью.
Делается это для предотвращения:
- Обналичивания материнского капитала
- Приобретения недвижимости на деньги, полученные незаконным путём
- Получения прибыли с недвижимости, полученной в результате мошеннических действий
До недавнего времени не было чётких критериев выявления подозрительных сделок. Агентства действовали на свой страх и риск – одни передавали на контроль лишь единичные сделки, другие сообщали обо всех операциях с участием материнского капитала.
С появлением в 2019 году письма Федеральной нотариальной палаты нотариусы и адвокаты получили детальный перечень критериев для выявления подозрительных операций с недвижимостью.
Когда сделка вызывает подозрение
Посредники в сделках с недвижимостью обязаны передавать информацию о них, если:
- Расчёты по сделке кажутся подозрительными
- Сделка осуществляется с использованием материнского капитала
- Клиент ведёт себя неестественно
- В сделке фигурируют особые условия
Какие расчёты считаются подозрительными
Расчёты признаются подозрительными, если в качестве средства платежа выбираются ценные бумаги или стороны в последний момент меняют решение о форме расчёта.
Кроме того, нотариус должен передать информацию о сделке, если её сумма в несколько раз ниже среднерыночной, а также когда расчёты производятся наличными.
Когда подозрение вызывает материнский капитал
Подозрительными считаются сделки с участием материнского капитала, если:
- Договор заключается между родственниками
- Цена квартиры не сильно отличается от размера маткапитала
- При заключении сделки несовершеннолетние дети не получают доли
Что такое неестественное поведение
Неестественное поведение - это:
- Сбивчивость клиента при ответе на уточняющие вопросы
- Желание провести сделку в сжатые сроки
- Требования расчёта только наличными
- Утаивание информации о том, в чьих интересах производится купля-продажа недвижимости
Какие особые условия вызовут подозрения
Подозрительными особыми условиями могут считаться случаи, когда сделку заключают люди нетипичной социальной или возрастной группы, например, когда молодой человек приобретает особняк в элитном районе.
Также нотариусы обязаны обратить внимание на сделки с завышенной или заниженной суммой, операции между сослуживцами или партнёрами по бизнесу.
Если не хотите попасть под строгий контроль Росфинмониторинга - старайтесь демонстрировать максимальную открытость. Сообщайте цели и подробности покупки недвижимости, а также старайтесь не выдвигать условий, которые могут вызвать подозрения.