У меня часто начали спрашивать, есть ли в моем портфеле российские акции, и планирую ли я что-то из них приобрести и если планирую, то какие.
Начнем с того, что несколько российских акций в моем портфеле все же имеется. Но я не планирую держать их долго как полагается при стоимостном долгосрочном инвестировании. И вот почему.
Давайте посмотрим график Газпрома, не за последние 5 лет, а за последние 10-12 лет. Кстати, долгосрочные графики можно посмотреть на сайте msn.money.com
Уверен, вы читали мою статью:
Как я выбираю акции для своего портфеля
Если вдруг не читали, то на досуге советую ознакомиться. Так вот исходя из моей тактики выбора компаний, Газпром бы идеально подходил для покупки в Мае 2007 года, когда он сначала вырос почти до 300р, а затем упал больше чем на 20%. Чем не прекрасное время для покупки хорошей компании по сниженной цене?
В итоге, я бы порадовался несколько месяцев своей возрастающей день ото дня прибыли (кстати, в примере я выбрал ну очень идеальное время для покупки, на самом спаде в мае 2007, в жизни цифра была бы 240-250р), а потом как и все, ужаснулся бы "падающим кинжалом", который мы видим на графике в 2008 году.
И сколько мне пришлось бы держать акции согласно моей стратегии после этого? Верно - по сей день. То есть за 12 лет мои инвестиции не принесли бы ничего кроме убытка.
Но почему именно Газпром, давайте посмотрим на Сбербанк:
Купив акции в 2007 году, вы смогли бы выйти в плюс только после 8 лет владения ими в 2015м.
И даже если вы смогли бы продать эти акции на недавнем пике стоимости по 270р, то, учитывая срок, за который произошел этот рост (12 лет), то это средний процент прироста капитала 8-9% годовых в рублях. То есть примерная ставка по вкладу в банке за прошедшие годы.
P.S. Разве что вы не человек со стальной волей и верой в акции этой компании и не купили их на спаде во время кризиса 2008 года за 20-30р. Но в тот год, больше чем уверен, львиная доля инвесторов пыталась спасти свои средства. Если конечно, они не читали Разумного Инвестора. Тогда этот пример можно было бы записать и в исключения.
Про ВТБ я уже писал до этого, они есть в моем портфеле по сей день, но чтобы выйти по ним в плюс, мне пришлось усредняться и вкладывать дополнительные деньги, причем сумму большую, чем первоначально.
Я их покупал в 2016 году, но если бы мне пришлось это делать в 2008-м, то скорее всего я бы приобрел их на отметке, указанной на графике, то есть, после падения больше чем на 30% с цены 0,14, до 0,085. И что бы стало с моими накоплениями за 12 лет? Они бы до сих пор были уменьшены на 50% от первоначальной стоимости.
Я не говорю, что российские акции - это плохо, и что нельзя инвестировать в них. Просто я не верю в их эффективность в долгосрочной перспективе, тем более, что постоянные санкции и политические аспекты сильно усложняют инвестиционный расчет и могут привести к чему угодно.
И чтобы не быть голословным, вот напоследок, акции компании American Express, раз мы затрагивали крупные российские банки, возьмем и американский:
Я выбрал дату, близкую к тем, что мы рассматривали выше в примерах - 31 июля 2007 года, до начала мирового кризиса в 2008м, и почти на самом пике стоимости акций на тот момент 58,54$
В итоге за 12 лет владения акциями этой компании, они принесли бы 206%, а это 12% в долларах, и это учитывая то, что мы приобрели их до начала кризиса, переждали его и все равно получили достойный прирост.
Выбирайте акции с умом, не слушайте финансовых аналитиков и консультантов. У Вас должна быть своя голова на плечах и своими деньгами вы просто обязаны распоряжаться сами. Учитесь на чужих ошибках и создавайте свою стратегию инвестирования, которая будет работать на 100%.
Мы же в свою очередь поможем Вам разобраться в мире инвестиций и финансов, ведь на нашем канале все рассказано простым языком и на собственных примерах (в 2007 году я не инвестировал, поэтому тут пример образный). Если информация была интересна, то то ставьте лайк и не забудьте подписаться, впереди еще много интересного.
Если вы еще не знакомы с этими статьями, то советую прочесть:
1. Как выйти из убыточной позиции и не потерять деньги?
2. Мой портфель +19% за 9 месяцев в долларах
3. Долгосрочное инвестирование против краткосрочного