Отличной альтернативой для инвестирования могут служить эти 3 новых фонда от ВТБ.
1. VTBA - фонд, который инвестирует деньги в американский рынок через покупку ETF iShares Core S&P500. Это второй фонд в Америке по оборотам после SPY. Данный ETF, в свою очередь следует за индексом S&P500 и инвестирует деньги в акции, входящие в расчет индекса. Полученные дивиденды от ETF, фонд VTBA реинвестирует, причем без уплаты налога. Таким образом, конечный инвестор будет лишен проблемы двойного налогообложения. И налог мы будем платить только с разницы между ценой покупки/продажи фонда VTBA.
Теперь о том, сколько всё это стоит. Минимальный объем покупки – 1 лот. В одном лоте находится 1 пай VTBA. Следовательно, покупка одного пая производится по рыночной цене. Сейчас это чуть больше 650 рублей.
Комиссия ETF VTBA складывается из нескольких составляющих:
- вознаграждение управляющего – не более 0,62% от СЧА за год;
- вознаграждение инфраструктуре (аудитору, регистратору, депозитарию и прочие) – не более 0,18% от СЧА за год;
- оплата прочих расходов – не более 0,1% от СЧА за год.
В итоге общая комиссия составляет не более 0,9% от СЧА за год.
Для сравнения – у ETF IVV всего 0,07% в год.
В общем это выглядит неплохим вариантом купить популярный американский ETF в российской юрисдикции.
Давайте немного об S&P500. В состав фонда входит 509 американских акций. В число первых 15 наибольших по весу акций входят Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Berkshire Hathaway, Johnson&Johnson, JP Morgan, Alphabet (он же Google), Exxon, Visa, Procter&Gamble, Bank of America, AT&T, Walt Disney, MasterCard, Cisco.
Доходность фонда пока не большая, так как он запущен 18.06.2019 года
2. VTBE - фонд, который инвестирует денежные средства в акции развивающихся рынков, через покупку ETF iShares Core MSCI EM. В этот фонд входит более 2480 акций из различных секторов ведущих развивающихся экономик мира. Основные позиции и график фонда смотрите в карусельке. Дивиденды также реинвестируются и не облагаются налогом. А совокупная комиссия фонда составляет не более 0,8% в год.
3. VTBH - фонд, инвестирующий в американские корпоративные облигации с помощью покупки ETF iShares High Yield Corporate Bond. Данный фонд включает в себя 989 корпоративных облигаций. Основная масса облигаций со сроком погашения от 3 до 7 лет. Более 40% облигаций в портфеле фонда приносят доходность 5-6% годовых в валюте, что очень неплохо для долларовой доходности. Но и само название "high yield" переводится как высокий доход, и несет в себе повышенные риски, не забывайте об этом! Совокупные расходы фонда не должны превышать более 0,5% от стоимости активов в год.
Все фонды можно купить как за рубли, так и за доллары.
Это прямо неплохой вариант дотянуться до американских ETF без статуса квалифицированного инвестора, больших расходов и сложностей с налогообложением