На самом деле составление портфеля это немного более сложное занятие чем подборка акций в него. Я создал уже много разных портфелей, под любые запросы и могу выделить такие важные этапы.
1) Первое что нужно определиться - это цель ваших инвестиций, другими словами горизонт. Он должен быть не менее 5 лет, а лучше 10. По статистике каждый 8 лет на рынке случаются масштабные падения. А значит за 10 лет вы точно заработаете.
2) Вы должны определить для себя риски портфеля:
консервативные портфели – состоят в основном из государственных и муниципальных облигаций и ETF, подходят для тех инвесторов, которые не хотят брать на себя дополнительный риск, например, перед выходом на пенсию
сбалансированные – соотношение акций и облигаций примерно одинаковое, подходят для инвесторов среднего возраста, которым важнее спать спокойно, чем пытаться обыграть рынок на пару процентов
доходные – основу портфеля составляют корпоративные облигации, акции «голубых фишек», дивидендные акции и ETF
рисковые – в портфель включаются мусорные облигации, криптовалюта, ценные бумаги стартапов и т.д
спекулятивные – в портфель включаются инструменты срочного рынка, короткие позиции.
3) Следующее что нужно помнить это диверсификация — распределение финансов между несколькими активами различных не пересекающихся отраслей. Она снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность
4) Портфель должен быть сбалансированным по валютам. Т.е. в вашем портфеле должны быть долларовые активы и рублевые активы.
5) Портфель должен быть сбалансирован по странам
6) Портфель должен быть сбалансирован по отраслям экономики: (финансовый сектор, сырье, ретейл, транспорт, телекомы и т.д.) и помните, что на одну акцию мы закладываем не более 10% а лучше 5%. А на одну отрасль не более 20%
7) У вас должен быть инвестиционный план, как и когда делать пополнения портфеля, когда делать ребалансировку, когда снимать прибыль. Что делать если рынок падает на 10%, 20%...
Главное правило: всегда придерживаться плана
Если следовать всем этим правилам, то у вас получится хороший сбалансированный портфель, который будет зарабатывать для вас прибыль долгое время.
Если вы затрудняетесь сами составить себе свой портфель, обращайтесь, за вменяемые деньги я помогу составить вам портфель под ваши запросы.
Меня можно найти в Инстаграм https://www.instagram.com/evgenzima/
