Неплохо купить себе в портфель надежных облигаций, дающих доход на 3-4% выше инфляции (хотя через ИИС доходность вырастает существенно).
Еще лучше выбрать дивидендных акций с более высоким периодическим поступлением денежных средств, 8-12% годовых. При этом сами акции еще будут склонны к росту курсовой стоимости.
Но мечта каждого инвестора найти акцию, которая сможет вырасти на 30-50% в год, а то и больше!!! Такие акции роста больше подходят для ИИС второго типа.
Причин расти и падать для акции на такие величины и даже больше десятки. Многие инвесторы, хотя правильней их назвать трейдерами, торгуют даже не вникая в причины, просто следуя форме графиков и их производных. Называется техническим анализом. Я, признаться, такой трейдинг не практикую. Но могу посоветовать один способ, как найти акцию с потенциалом роста на десятки процентов. Он является производной от стратегии покупки "падших ангелов"
"Падшие ангелы" - акции, которые очень сильно подешевели от своих максимумов.
Вообще покупать любые сильно подешевевшие акции очень опасная стратегия. На этом даже работают мошенники (см. схему 4 по ссылке).
Но мы модифицируем стратегию. Будем рассматривать реально работающие и известные компании, не инновационные фейки, которые платили хорошие дивиденды, но вдруг по каким-то причинам, часто внешним, на небольший период отменили или резко снизили выплаты. После такой отмены акции обычно проседают. Здесь главное понять, что причина эта была временной и разовой.
Из истории:
1. Башнефть-привилегия после национализации и покупки Роснефтью.
Будучи в собственности АФК Системы АО Башнефь платила в 2012-2014 годах существенные дивиденды. Дивидендая доходность 12-13%.
После национализации выплаты дивидендов продолжились. Но когда осенью 2016 года Башнефть купила Роснефть, здесь инвесторы насторожились. Ведь уже был прецедент, когда после покупки Роснефттью ТНК-ВР, последняя прекратила выплаты дивидендов.
В случае с Башнефтью существовало большое отличие, ее существенный пакет, как обыкновенных, так и привилегированных акций принадлежал Республики Башкортостан. А бюджет Башкирии сильно зависел от дивидендов Башнефти.
Но летом 2017 совет директоров обьявил, что дивиденды по привилегированным акциям Башнефти составят в соотвествии с Уставом 0.1 руб. Акции сразу же рухнули ниже 1200 руб. Это как раз наш случай!!
Роснефть выплатила такие номинальные дивиденды не из-за того, чтобы обойти миноритарных акционеров, а в целях налоговой экономии. Ведь, что к дивидендам, получаемых Роснефтью от Башнефти применялась нулевая ставка, последняя должна быть в собственности год.
Как и следовало ожидать, в декабре того же 2017 года Башнефть выплатила дивиденды в размере 148 руб. Акции следом подорожали до 1600 руб. Прибыль инвестора, купившего летом на панике отмены дивидендов составила: 45% за полгода.
2. Таттелеком.
Компания стабильно выплачивала на 0.01 руб дивидендов и ее акции стоили в диапазоне 0.15-0.2 руб.
Но вдруг весной 2015 года Таттелеком не объявляет дивиденды. Причина - девальвация рубля, случившаяся зимой 2014-2015. Акции сразу же упали до 0.1 руб.
На следующий год выплату дивидендов возобновили и акция выросла до 0.16 руб. Прибыль за год составила 50%.
Какие сейчас акции можно рассматривать на покупку с такой стратегией?
1. En+.
У En+ принята дивидендная политика, хотя по ней она выплачивала дивиденды только 1 раз:
Сумма дивидендов будет равна 100% дивидендов UC Rusal (у En+ 48,13% в компании) и 75% свободного денежного потока энергетических активов En+ (энергохолдинг «Евросибэнерго»), но не менее $250 млн в год, следует из сообщения компании.
В конце 2017 года En+ провела IPO по цене 800 руб за акцию. Но в апреле 2018 компания, как и остальные активы Дерипаски попали под санкции США. Выплачивать дивиденды в 2018 было бессмысленно, ибо в приоритетах было выживание компании. В начале 2019 был принят по снятию санкций с En+ и подконтрольного ему РусАла. Инвесторы стали ожидать выплату дивидендов в начале 2019 года. Но совет директоров отказался от выплаты, ссылаясь на последствия санкций, пообещав вернуться к рассмотрению по результатам первого полугодия 2019 года. На этих новостях акция упала с 570 руб до 480 руб.
Скорее всего за первое полугодие компания выплатит дивиденды и цена восстановится, значит самое время покупать.
2. Мостотрест .
Компания регулярно выплачивала дивиденды в размере 7-10 руб
Но в связи со сменой собственника дивиденды за 2018 год не объявлялись. Акции упали до 3-х летних минимумов в 90 руб.
Есть надежда, что после завершения процесса смены собственников, компания вернется к практике выплат дивидендов и стоимость акции вырастет.