Блокировка счетов физических лиц стали происходить все чаще и чаще. При обращении клиента в банк по данному вопросу, сотрудники ссылаются на Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ» Не смотря на то, что банки действительно наделены таким правом, клиенты часто сталкиваются с неправомерными действиями банка. Существует два вида блокировки счета.
1. Обычная блокировка. Такая блокировка происходит, если компьютерная программа заблокировала операцию как подозрительную. В данном случае достаточно подтвердить операцию путем звонка в банк.
2. Блокировка до документального подтверждения. Это значит, что для того, чтобы снять блокировку клиенту необходимо предоставить банку, документы, подтверждающие законность операции. В данном случае клиенты часто сталкиваются с неправомерными действиями банка.
Что необходимо предпринять.
1. Если, Ваш счет заблокировали, то первым делом следует звонить в банк. Если это простая блокировка операции системой банка, то сотрудник разблокирует ее и проведет дальнейшую операцию.
2. Если банк требует документального подтверждения. В данном случае следует не отказываться, поскольку при обращении в суд, придется доказывать, что перечень документов был предоставлен в полном объеме. Срок рассмотрения документов 10 рабочих дней, банк обязан рассмотреть их в течение данного срока и сообщить о принятом решении. Очень часто клиенты сталкиваются со злоупотреблением банка, а именно банки отказывают в разблокировке счета. Если Вы столкнулись с этим, то необходимо обращаться с жалобой в межведомственную комиссию при Банке России. Если данное обращение не дало положительных результатов, то за защитой своих прав придется обращаться в суд.
Понравилась статья?Ставьте лайк и подписывайтесь на канал, что бы читать больше публикаций