Без обналички компании просто не могут нормально вести свой бизнес, однако, не всегда используются законные и проверенные способы. Если замечены подозрительные операции, организация запросто может оказаться «под колпаком» налоговой как прачечная по отмывке денег – тогда внеплановой проверки не избежать. Новые приметы незаконного обналичивания денег указаны в секретной методичке ЦБ и Росфинмониторинга – теперь контролёры более азартно будут искать сомнительные операции в платёжках. И как это у нас водится – заподозрить могут и вполне законопослушные компании. В первую очередь проверяться будут строительный бизнес, розничная торговля, общепит, туристические и благотворительные организации тоже. Кстати, уже сейчас Росфинмониторинг проверяет, откуда на счета НКО перечислили около 80 млрд. руб. И вот основные новые признаки отмывки:
- фирма за один день потратила по банковским операциям 1 млн. руб. и больше;
- под особым присмотром оказались платежи по продажам автомашин, продтоваров и табака;
- контролируется и связь между зачислением и списанием денег с банковского счёта, например, когда компания получает денежные средства за промышленное оборудование, строительные материалы и прочее, а списывает за те же автомашины, продовольствие, табак.
Именно последний показатель и так всегда считался явным признаком однодневки, если сделка совершается с заказчиком, который имеет адрес массовой регистрации, фирма постоянно изменяет свой статус, а штат никак не соответствует масштабам и виду деятельности. А потому аудиторы теперь более тщательно проверят партнёров по бизнесу, и многие компании могут пострадать из-за своих контрагентов, совершающих сомнительные операции.
ВЫВОД:
Внеплановой проверки можно избежать, если более осторожно относиться к выбору контрагента, ведь банки легко могут проследить по цепочке подозрительную транзитную операцию. В лучшем случае кредитная организация предложит отказаться от сотрудничества с подозрительным контрагентом, в худшем – перекроют кислород, если отключат «Клиент-банк». Чтобы не оказаться в зоне риска, нужно с помощью специальных сервисов в интернете постоянно проверять своих партнёров по бизнесу.