В 2015 году я открыл 2 счета (себе и супруге) в "КИТ Финанс Брокер", вносил ежегодно по определенной сумме, вкладывал деньги в акции и получал вычеты.
В октябре 2018 г. закрыл старые счета, забрал деньги и закинул их на обычный брокерский счет. В ноябре открыл новые ИИС в "Открытие Брокер", а 25 декабря перечислил на них 500 000 рублей.
В феврале супруга получила справку 2-НДФЛ у работодателя, а я сделал ее себе сам.
В личном кабинете "Открытие Брокер" сформировал отчет за 25 декабря в формате PDF. В личном кабинете банка (у меня - Авангард) сформировал платежное поручение на пополнение ИИС также в PDF.
В итоге собрали документы:
1. Справка 2-НДФЛ
2. Брокерский договор
3. Отчет брокера за дату пополнения.
4. Платежное поручение в банк о перечислении денег на ИИС..
Все бумажки отсканировали.
В налоговой уже давно получили пароль от личного кабинета и подаем декларации 3-НДФЛ в электронном виде. Так удобнее и быстрее.
В личном кабинете налогоплательщика можно либо скачать программу «Налогоплательщик» и заполнить декларацию на компьютере, либо заполнить декларацию прямо в личном кабинете. Я выбрал первый вариант.
В декларацию забил данные из 2-НДФЛ и заявил получение инвестиционного налогового вычета по ст. 219.1 Налогового Кодекса на сумму взноса. Сформировал файл декларации.
Заполнил заявление на вычет и заявление на возврат НДФЛ со своими банковскими реквизитами, распечатал, подписал и отсканировал.
Загрузил в личный кабинет налогоплательщика файл декларации и сканы документов и заявлений.
Все это я сделал в феврале. Через четыре месяца, т.е. в июне, мы получим возврат НДФЛ 65 000 рублей на двоих💰 (500 000 * 0,13). Эту процедуру делаем уже четвертый год подряд. Как видите, ничего сложного в ней нет.
А всего налоговыми вычетами пользуюсь уже 13 лет, оформляю их не только себе, но и родственникам, также помогаю коллегам. Возможно, напишу и про другие вычеты. Если пост был полезен, то можно поделиться