Сбербанк затребовал у клиента объяснения по операциям с криптовалютой
18.05.2019 10:4073 0
В сети появилась информация о том, что Сбербанк потребовал у клиента разъяснения по доходам, полученным от добычи криптовалют, пригрозив заблокировать счета.
Сбербанк взялся за майнеров?
Письмо было выложено в открытый доступ сооснователем Tokenbox.io Владимиром Смеркисом. Он уточнил, что данный запрос получил другой человек, имя которого не раскрывается.
В письме банк просит клиента предоставить подробности ведения деятельности по добыче криптовалют, включая:
- Адрес криптовалютного кошелька, куда направлялись добытые средства;
- Имя или никнейм, используемое для сделок с криптовалютой;
- Модели оборудования для майнинга, их параметры, а также хешрейт и энергопотребление ферм;
- Подтверждение права собственности или аренды на майнинг-оборудование, а также документы о найме обслуживающего персонала;
- Документы, подтверждающие оплату электроэнергии;
- Выписка с криптовалютой биржи о всех операциях в формате Exel.
Помимо всего вышеперечисленного, банк потребовал справку 2 НДФЛ за 2018 год и налоговые декларации по НДФЛ. Все эти данные банку якобы нужны на основании 7 Федерального закона №115 о противодействии отмыванию денег.
На первый взгляд может показаться, что письмо - откровенный фейк. Запрашивая банком информация в большинстве своём его попросту не касается. Если бы банк заподозрил клиента в отмывании средств или уходе от налогов, ему не потребовалась бы минимум половина из запрашиваемых данных.
Однако издание Forbes пишет о том, что подлинность письма была подтверждена сотрудниками Сбербанка. Если это действительно так, то письмо не является фейком.
В таком случае возникает вопрос: на каком основании Сбербанк что-то требует от клиента, если майнинг криптовалют по-прежнему отсутствует в российском правовом поле. До принятия законопроекта «О цифровых финансовых активах» в нашем законодательстве нет и половины терминов, которые в своём письме использует Сбербанк.
Сложно однозначно ответить на вопрос, законно ли подобное требование банка. С большой долей вероятности ситуацию может вскоре прояснить ЦБ, так как Forbes уже направил им запрос. В любом случае, поведение Сбербанка не несёт ничего хорошего для участников криптоиндустрии в России.
