Минфин предложил банковским учреждениям уменьшить число оснований для отказа в обслуживании

Министерство финансов РФ предложило банковским учреждениям уменьшить число основания для отказа в обслуживании клиентов.

Минфином разработаны правки относительно закона о противодействии отмыванию средств и спонсированию терроризма, касательно оснований, по которым кредитно-финансовые учреждения могут отказать в проведении той или иной транзакции. Согласно им, клиент может попасть в формируемые регулятором списки граждан и компаний, проводящих операции сомнительного характера, что в дальнейшем может негативно сказаться на бизнесе и репутации.

Новые правки устанавливают ряд правил, которых должны придерживаться банковские учреждения. Теперь они смогут заблокировать транзакцию только при присутствии двух следующих условий одновременно – когда клиенту присвоен максимальный уровень во внутренней системе контроля или учреждение неоднократно подавало данные регулятору в подозрении о совершении незаконных махинаций. Плюс должно быть наличие информации, что та или иная операция с финансами или другим имуществом производится в целях отмывки доходов или спонсирования терроризма.

В поправках к данному закону также содержится предписание для банков, согласно которому они должны в пятидневный срок отвечать на запрос клиента в письменной форме, почему он попал в данный список. Помимо этого, кредитно-финансовым учреждениям запретят использовать полученные от регулятора данные о нахождении клиента в подозрительном списке, как единственное основание для присвоения максимального уровня риска.

По мнению экспертов, эти правки должны значительно уменьшить число недовольных клиентов из числа обычных граждан и бизнесменов, попавших в подозрительные списки случайно. Изменение законодательства в этой сфере назревало уже давно, так как наблюдалось множество прецедентов, когда клиентам отказывали в обслуживании безосновательно.