Теперь у 120 тыс. людей и компаний из списка могут появиться проблемы
Данные 120 тыс. клиентов банков из черного списка ЦБ оказались в интернете.
Это первый случай появления в открытом доступе информации, которая связана с Банком России. У людей из этого списка теперь могут возникнуть сложности, например, при устройстве на работу. И IT-эксперты считают, что вина лежит именно на Банке России из-за ошибки в системе безопасности передачи данных.
База данных отказников банков появилась в интернете на специализированных форумах. Речь идет об информации о 120 тыс. клиентов, которым банки отказали в обслуживании по закону о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (115-ФЗ).
Большая часть базы — физлица и ИП, часть — компании. Про физических лиц в базе была информация об их ФИО, дате рождения, серии и номере паспорта. Про ИП — ФИО и ИНН, про компании — наименование, ИНН, ОГРН.
Записи датируются периодом с 26 июня 2017 года по 6 декабря 2017 года. Именно с первой даты Банк России начал рассылать черный список клиентов в соответствии с положением 550-П. Механизм рассылки выглядит примерно так: банки выявляют клиентов, которым они отказывают в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ, направляют информацию об этих клиентах в ЦБ, а тот, в свою очередь,— Росфинмониторингу. Последний обрабатывает полученные от банков данные, передает их обратно в ЦБ, а ЦБ в агрегированном виде — банкам. Таким образом, все банки получают обновляемый список подозрительных клиентов, сформированный усилиями всего сектора.
Для клиентов утечка опасна не только из-за раскрытия данных, но самим фактом присутствия в базе. Попасть в черный список банков клиенты могут случайно.
Распространение этих сведений для лиц из списка помимо сложностей с банковским обслуживанием может обернуться проблемами со службами безопасности при устройстве на работу, отказами контрагентов от заключения договоров и иными рисками.
Источник: Коммерсантъ