Как отмывают деньги?

Важно понимать, что задача любого мошенника, который ворует деньги, остаться незамеченным, значит не оставить никаких следов после свой работы. Чтобы потом по этим следам не пришли мусора и не спросили с него по полной.

Расскажу примеры отмывания, о которых знаю я.

Мне недавно написали мошенники, они сливают базы данных у ВТБ, Сбера, Альфы. Мониторят вкусные суммы и звонят их хозяевам. Вводят в заблуждение, представляясь сотрудниками банка. Рассказывают, что с их счёта пытаются украсть деньги, а они вот такие молодцы во время заметили. Всё что требуется это продиктовать код, который приходит смской.

Из беседы я узнал, что в сутки таким образом они бомбят 0.5-1млн. С моей стороны требовались предоставить людей, которые за 30% готовы принимать деньги, а 70% отправлять им обратно, на биткоин кошелёк. Вычислить транзакции в сети биткоин в данный момент не возможно, в нашей стране так точно. Когда копнули глубже, выяснилось, что они периодически находят добросовестных партнёров, которые действуют честно по отношению к ним. Таким образом, мошенники отмывают отжатое через третьих лиц. А вот «партнёры», которые предоставляют свой пластик и светят лицами у банкоматов, рискуют своей свободой за долю малую. Так как с теми, кому они отсылают биткоин, у них какой связи нет, с большой долей вероятности под статью попадут именно они. Дело так-то закрыть нужно.

Деньги с ООО точно так же отмываются через крипту. Мутная ООО - мутный пластик – крипта (иногда через два криптокошелька) - чистый пластик - чистый кэш. Фирмы очень часто любят использовать в тёмную, чтобы платить стандартный процент за вывод. Но если люди адекватные, то открывают счёт без директора. Мутный пластик часто оформляется на несуществующих лиц или на граждан других стран. Тут есть плюс, что он нужен для транзита без съёма в банкоматах (не нужно светить лицом перед камерами). Всё делается через подставных лиц курьеров которые ничего не знают. Пришли, забрали, отдали, получили деньги. Ментам иногда простые дела очень сложно раскручивать, а когда всё идет вот такими цепочками, это потеря потерь.

Хотя был занятный случай. Мне писал один пассажир, которому я склонен доверять. Его транзакции отследили через крупный обменник валют. Судя по всему, к тем пришли, и они слили все исходящие/входящие операции, которые делались через криптовалюту. Хоть ничего не нашли, но ему пришлось всё равно откупаться, чтобы не рыли дальше. Но это скорее индивидуальный случай или мусора слишком умные попались